2025年11月，陆某等境外务工人员因涉嫌非法务工被遣返回国。公安机关侦查发现，部分人员还涉嫌参与电信网络诈骗犯罪。一条涉案金额高达5亿元的电诈资金链路由此浮出水面。
陆某正是其中核心人员。2025年1月，她持旅游签证出境寻求工作，经人介绍进入一家公司。起初，她以为从事的是正常换汇工作，但聊天软件里的大小群组、各类“黑话”、一张张入金截图，都让她意识到自己很可能成为转移赃款的一环。但她并未及时抽身或报警，反而主动成为转移涉诈资金链条中的“中坚力量”。
该团伙盘踞在诈骗资金链中段：上游是从事“精聊”“股转”等投资理财类诈骗的盘口，负责引诱被害人转账；下游是掌握大量银行卡、支付账户的“车队”，提供收款通道。上游准备收款时提出用卡需求，陆某等人对接“车队”筛选匹配银行卡信息反馈上游。被害人转账后，陆某等人传递入账凭证、通知“车队”兑换虚拟币，扣除利润后划转至上游虚拟币钱包。该团伙通过抬高兑换汇率非法牟利。
本案定性上，不少涉案人员心存侥幸，认为未直接实施诈骗不构成犯罪。检察官围绕主观明知程度、行为介入节点等维度审查认定：陆某等人明确知道上游团伙主要从事投资理财类诈骗项目，日常使用的“入金”“回U”等黑话反映其对资金来源并非毫不知情；且陆某等人并非在诈骗既遂后才帮助转移资金，而是在诈骗着手前就根据上游需求寻找银行卡，本质是为上游诈骗“准备工具”，应视作事前同谋。
“这批案件的特殊性，在于打击以往较少关注的中段‘金流’团伙。”
承办检察官介绍，此前打击多集中在前端实施诈骗人员或下游“跑分”人员，本案则将打击重点对准勾连上游诈骗盘口和下游“车队”的境外资金中介团伙。
办案中，检察官引导公安机关从查获的大量手机、电脑硬盘中深挖电子数据，梳理转账截图、入账视频、聊天记录等核心材料，查找被害人、核实被骗经过与资金去向，形成完整证据链。经审计，该系列案涉案资金流水高达5亿余元，关联被害人近百名。
截至目前，浦东新区检察院依法以涉嫌诈骗罪对12名被告人提起公诉。
检察机关表示，跨境电诈资金中间人是电诈犯罪持续蔓延的关键“输血通道”，此类境内外勾连转移赃款行为，必须依法从严全链条打击。下一步，浦东新区检察院将持续深挖境外电诈背后资金中转链条，严厉惩治资金“摆渡人”，斩断涉诈资金通道，深化电信网络诈骗全链条打击，守护群众“钱袋子”。