问AI · 双向全情投入，如何打造事业共同体？
文 |俞燕
编 |吴戈
出品 |喻观财经
30年前的7月，新华人寿保险股份有限公司（下称“新华保险”，601336.SH，1336.HK）在北京怀柔召开创立大会，由此开启公司发展之路的序幕。
30年历经春夏秋冬，一路风雨兼程，如今新华保险已至而立之年。30岁通常被认为是人走向成熟的转折点，对于公司来说同样如此。
新华保险成立首年，实现总保费收入2.69亿元。截至2026年一季末，保费收入已达835亿元。从2亿到835亿，是一代一代新华人用一张又一张保单积累起来的。
个险渠道和营销队伍建设是寿险公司的核心竞争力所在。新华保险成立时，由友邦保险率先引入内地的保险代理人制度，落地仅有四年。新华保险成长的30年，伴随着我国个险渠道从试水起步、个险银保此消彼长、快速扩张到清虚转型等诸阶段。
随着人口红利逐渐消退，消费群体理念变迁，政策环境变化，我国的个险渠道逐渐从昔日的“人海战术”向价值驱动转型升级，尤其自2020年以来，个险渠道加快从“规模扩张”向“质量提升”转型。
2025年4月，国家金融监管总局发布《关于推动深化人身保险行业个人营销体制改革通知》出台，推动营销渠道向专业化、职业化深度转型。
近年来，包括新华保险在内的诸保险公司基于各自的发展战略，纷纷推进营销体制改革。新华保险管理层提出，今日之寿险，不同于昨日之寿险，保险公司正从“卖保单”进阶到“经营客户全生命周期”，从“企业内部的产品、队伍和流程视角”演变到“以保险为核心的服务生态视角”。
基于这种行业研判，新华保险2024 年发布“XIN一代”计划队伍建设项目，通过“五个升级”推动营销队伍变革，打造专业优质的金融人才队伍、职业发展平台和长期高效的销售管理体系。
30周年庆即将到来之际，新华保险在7月17日发布“三十年点亮三十城”全国人才计划，提出要在新时代、新赛道，为公司发展和代理人职业进阶提供新成长力。
何谓新华保险的新成长力？
双向ALL IN
在2025年10月的第22届全渠道高峰会上，新华保险党委书记、董事长杨玉成指出，“十五五”时期，保险行业、健康养老产业将迎来黄金十年发展机遇。在人口结构演变、AI科技变革、产业调整升级等时代变化下，现代寿险竞争比拼的将是“产品+服务+ 生态场景+科技”深度融合的综合竞争实力，行业正面临一场深刻的寿险商业模式变革。
为了积极应对这场变革，新华保险确立了顶层设计和制度建设，重构了战略体系，提出以“五个一流”为核心目标，即：建设一流的产品销售型公司、服务生态型公司、专业大学型公司、投资管理型公司、科技创新型公司，并为此确立“以客户为中心、以队伍为根本、以员工为伙伴”的三大战略主线。
2024年，新华保险正式启动新一轮营销队伍改革，推出“XIN一代”计划、全生命周期规划师（WLP）培养体系、育英工程、创业计划等改革举措。
根据规划，2024 年是“XIN 一代”计划 1.0 版本的固本强基年，2025年是 2.0 版本的提质增效年，2026 年是 3.0 版本的行稳致远年。
2026年，是新华保险三十而立的重要节点，亦是新一轮发展的新起点。为了实现标准升级与向上突破，新华保险最新推出“三十年点亮三十城”全国人才计划，首站北京以“ALL IN新华”为主题，正式点亮公司人才战略版图的第一城。
新华保险党委副书记、总裁龚兴峰表示，这一全国人才计划并非单次招募活动，是新华保险从“三重顺应”维度出发，即顺应行业“十五五”发展大势、顺应公司发展积淀30年初心、顺应队伍转型升级需求，做出的系统性长期战略布局。新华保险践行“以客户为中心、以队伍为根本”的战略主线，围绕队伍成长全方位布局资源，以“事业经营者、家庭风险规划师、财富传承管理者、民生服务创业者”为目标定位，为保险从业人才的职业进阶提供清晰路径，拓展成长空间，培育“保险企业家”职业发展的长期价值。
据了解，这一人才计划的最终目标，是实现新华保险与保险代理人的双向ALL IN，打造彼此成就的事业共同体。
赋能与托举
无论是保险代理人转型，还是所谓双向ALL IN，对新华保险的代理人来说，是ALL IN新华。新华则为保险代理人ALL IN赋能。
强大的营销队伍是保险公司赢得市场的重要竞争力。营销队伍的强大，亦离不开保险公司的全力托举。
为此，新华保险正在打造的“保险+服务+投资+科技”四大赋能体系，围绕一线展业与队伍成长的全流程需求，打造覆盖产品、服务、投资、科技的全闭环保障，为队伍的事业发展筑牢坚实底盘。
产品端：
以具有市场竞争力的优质产品矩阵为核心抓手，构建覆盖客户全生命周期的保障体系，通过“产品+服务+生态”的组合拳，推动一线队伍从单一产品销售向风险诊断师、问题解决专家、资源链接中心的角色升级。
近年来，新华保险根据两个客户分层维度，重点聚焦养老和财富管理类产品服务体系、健康医疗类产品服务体系、失能护理类产品服务体系三大领域，建设起“全、优、精”的产品服务体系。
服务端：
在“医康养财税法商教乐文”十大领域深度布局服务生态，配套多层次客户服务体系、家族办公室资源、财富规划专家团队，全面下沉一线，全程陪访护航，让每一位伙伴身后有平台、身边有专家、脚下有赛道、未来有事业。
两年来，新华保险推出“医康养财商税法教乐文”十大服务体系和“尊安瑞悦”系列品牌，形成了立体式、全方位、全生命周期的客户服务矩阵。
2026年10月，新华保险推出“新华瑞”升级版——2026服务体系，汇聚了金服、康养、客管、财会和法律等部门的力量，从市场、队伍、客户三个视角出发，以“保险+服务+场景+科技”为核心驱动，升级权益、拓宽场景、强化科技，将客户可享有的服务权益将扩展至22项，从而打造一个顺应市场潮流、赋能队伍经营、满足客户多元化需求的全新服务体系。
目前，新华保险已形成“康养综合社区+照护医养社区+休闲旅居社区+健康管理中心”的全功能康养服务体系。多家券商研报预计，未来新华保险康养产业与寿险业务将进一步实现协同发展。
投资端：
凭借长期稳健的强大投资实力，不仅为客户资产保值增值提供坚实保障，还为一线队伍在客户经营、事业拓展上筑牢专业背书，成为新华保险队伍参与市场竞争的核心优势之一。
新华保险资管公司总经理陈一江介绍，2025年是新华保险的投资资产规模和总投资收益率双双创新高，公司优异的投资回报亦为营销队伍展业，提供坚实财务基础与信心底气。公司依托战略投资、生态投资与场景投资三大路径，夯实长期资金管理能力与客户价值承诺。
科技端：
配套引入人工智能数字化展业工具平台，以数字化、智能化手段提质增效，让展业更轻松、服务更精准、成长更高效；同时叠加全链条运营保障、全域行政支撑、品牌公共资源加持，为队伍创业免除后顾之忧。
在AI的时代风潮之下，科技赋能亦成为新华保险为保险代理人赋能的重要工具，实现“隐形赋能、全程陪伴”。
对于新华保险代理人来说，每一天的客户拜访工作，AI助理就可以妥妥地安排好。新华保险科技部门负责人介绍，AI助理会自动为代理人规划最优的拜访路线，跟进时机精准提示，智能推荐高价值客户，并实时标注热度，能极大地提高代理人工作效率和拜访的精准度。
再比如，新华保险打造的智慧展厅，可以让客户实现科技沉浸式体验。 远程智慧居家养老，通过语音交互，可以实现个性化远程照护和24小时陪伴服务。“让客户感受你，不只是因为保险。”
新生代新气象
在“三十年点亮三十城”全国人才计划发布会上，几位登台亮相的新华保险北京分公司代理人，展现出新生代代理人的风貌。
他们曾经的身份是律师、国企打工人、广告总监、康复师、海归高知，他们受过良好的教育，拥有多元的工作履历，最终选择成为新华保险代理人。
这些业绩优秀的新生代，正是新华保险“XIN一代”计划推动队伍向专业化、职业化、长期化转型成果的体现。
近年来，新华保险在清虚的基础上，不断优化代理人结构，吸纳“三高”人群加入，通过育英工程、龙腾凤舞、WLP创业计划与卓越人才计划等支持举措，持续推进优增优育，实现从单一销售向WLP（全生命周期规划师）的队伍定位转变，在队伍结构、培育体系、成长路径与发展质效四方面均实现稳步升级。
为了培育绩优人力，新华保险以WLP培养体系构建全周期、分层级、全覆盖的人才成长路径。体系搭建两年来，已有超1.3万人次获得WLP课程认证，覆盖新人入职、绩优进阶、团队管理的全职业周期。体系同时配套全智能化训练系统与场景赛道培训，系统化打造符合时代要求的复合型保险人才，“让队伍优增变得更容易”。
新华保险依托新的基本法政策，为入职新人、中坚伙伴、团队管理者等不同人群，分层分类提供成熟、稳定、可持续的制度保障；同时打破单一固化的成长模式，为专业服务、团队发展、高客经营、自媒体IP等不同赛道的人才提供定制化成长环境与专属赋能，以实现不同赛道、不同阶段、不同层级，人人有制度托底、人人有规则护航、人人有长期未来。
在发展质效上，新华保险依托全平台协同支撑，一线队伍业务能力持续增强。
随着营销队伍向专业化、职业化方向深化转型，转型成果在新华保险报表中已有所体现。截至2025 年末，新华保险个险代理人规模人力13.3 万人，其中，月均绩优人力1.6 万人，同比增长2.0%；月均绩优率11.6%，同比增长0.7pct；月均万C人力0.3 万人，万C人力占比2.5%，同比持平；月均人均综合产能1.1万元，同比增长43%，队伍质态持续提升。
2026年上半年，新华保险营销渠道绩优人力同比增长16%，人均产能同比增长24%，队伍产能与收入稳步增长，绩优群体规模持续扩大，职业获得感与事业归属感显著增强。
东方证券研报指出，随着改革深入推进，新华保险的负债端已从规模修复进一步转向价值修复，个险提质增效和银保高增长共同推动新业务价值指标的改善。2023年以来，其新业务价值连续修复，2023年-2025 年该指标分别同比增长24.8%、106.8%和57.4%。个险渠道经历代理人队伍出清后，人均产能持续提升。
多家券商研报预测，继续看好保险产品在居民财富再配置时代的竞争优势，新华保险作为寿险主业集中公司，在负债端修复和投资收益修复阶段具备较强业绩弹性，预计其价值率将持续优化。
近日新华保险发布的2026年中报业绩预告显示，截至上半年，实现新业务价值实现46.55亿元，同比增长24.7%；长期险首年期交保费同比增长25.6%，其中十年期及以上期交保费同比增长113.0%，新业务期限结构进一步优化。
一瞬卅年，穿越周期。变局之下，再登新途。
图片：网络
作者声明：2026-07-17 发生于 北京