警惕虚拟货币充值陷阱，严防跨境赌博诈骗

当前，电信网络诈骗、跨境赌博违法犯罪活动持续迭代升级，作案手段愈发隐蔽、迷惑性极强，尤其是利用虚拟货币充值结算的跨境赌博诈骗案件高发频发，严重侵害人民群众合法财产权益，扰乱金融市场秩序与社会治安稳定。

为精准整治新型涉赌涉诈乱象，压实金融风险防控宣传责任，切实从源头遏制虚拟货币非法涉赌交易行为，中国支付清算协会正式发布防范虚拟货币充值跨境赌博诈骗专项风险提示。本次提示紧扣当下不法分子利用虚拟货币实施跨境赌博的新型作案模式、隐蔽套路及重大安全隐患，面向全社会开展常态化反诈拒赌科普宣传，清晰解读相关违法违规行为的法律后果，细致拆解新型诈骗陷阱，手把手普及防骗、识骗、拒赌实用知识，全方位提升广大人民群众的风险防范意识、法治认知水平和应急避险能力，引导公众自觉远离虚拟货币跨境赌博陷阱，全力守护个人资金财产安全。

近年来，随着金融监管部门对传统网络赌博、跨境赌博的银行卡转账、第三方支付等常规资金结算渠道整治力度持续加码，公开涉赌资金流转渠道被全面封堵。在此背景下，不法分子快速转变作案思路，将虚拟货币作为跨境赌博资金流转的核心突破口，借助虚拟货币的特性规避监管核查、逃避公安打击，已然成为当前跨境赌博犯罪最主流、最隐蔽的作案方式，新型涉赌风险防控形势愈发严峻。中国支付清算协会重点警示，跨境赌博不存在所谓“盈利机会”，始终遵循“十赌十输、逢赌必亏”的铁律，所有境外跨境赌博平台均为不法分子搭建的非法诈骗平台，后台可通过篡改赌博赔率、操控开奖算法、恶意冻结用户账户、截留提现资金等多种作弊手段人为操控输赢结果，参与者最终必然陷入血本无归的困境。

相较于传统支付方式，虚拟货币涉赌的风险和危害呈倍数增长，以USDT为代表的主流虚拟货币具备交易匿名、去中心化、跨境传输极速、资金流向无痕、无法溯源追踪、不受国内金融监管体系约束等特征，完美契合不法分子洗白赌资、转移非法所得的需求。犯罪分子通过搭建虚拟货币充值通道，诱导参赌人员兑换虚拟货币完成赌博充值、结算，全程绕过金融风控监测系统，不仅让监管核查、资金溯源难度大幅提升，也导致受害者被骗后难以追回损失，维权止损成功率极低。

为杜绝公众侥幸心理、厘清法律认知误区，协会再次明确划定法律红线，严肃公示相关行为的违法属性。根据我国金融监管法律法规及相关政策规定，虚拟货币不具有法定货币地位，并非法定流通货币，不具备货币属性，任何虚拟货币的兑换、交易、转账、结算行为均不受法律保护。与此同时，参与跨境网络赌博活动，以及为跨境赌博、网络赌博提供虚拟货币充值、资金划转、跑分代付、结算兑付等辅助服务，均属于明确的违法违规行为。

无论是普通群众参与小额虚拟货币赌博交易，还是为赌博团伙提供资金流转协助，均会被纳入涉案监管名单，不仅相关交易资金会被依法冻结、收缴，行为人还将依法承担相应行政乃至刑事责任，面临罚款、行政拘留、涉案征信记录留存等处罚，情节严重者还会涉嫌洗钱、非法经营等刑事犯罪，承担严厉的刑事追责，对个人生活、工作、征信造成终身负面影响。

目前，不法分子针对不同人群精心设计诈骗套路，诈骗手段层层包装、极具迷惑性，精准拿捏大众求财心理实施诈骗。不法分子多通过抖音、快手、微信、QQ、贴吧等网络平台，发布“低投入、高回报、稳赚不赔、足不出户轻松致富”等虚假宣传话术，搭配虚假盈利截图、虚假用户反馈作为诱饵，诱导网民点击陌生赌博链接、下载非法跨境赌博APP。

同时，针对性诱导学生、自由职业者、闲置资金持有者、网络兼职人群等风险群体参与虚拟货币充值赌博，谎称利用虚拟货币交易可“规避风险、安全盈利”。众多群众因贪图短期暴利、心存侥幸，一步步落入圈套，初期可能获取小额返利以此放松警惕，后续加大充值金额后，便会遭遇平台无法提现、账号封禁、客服失联、本金清零等问题。除此之外，参与此类交易还会导致个人手机号、身份证、银行卡信息泄露，极易诱发后续的精准诈骗、网贷冒用、身份冒用等次生风险，部分参与者还会因协助资金流转被动卷入洗钱犯罪，造成财产、征信、名誉的多重损失。

针对当前高发的虚拟货币跨境赌博诈骗风险，中国支付清算协会作出郑重提醒，号召全体社会公众坚守法治底线、筑牢安全防线，全面提升风险防控能力。广大群众要主动摒弃“赌博致富”“小赌无伤”的错误侥幸心理，深刻认清跨境赌博及虚拟货币涉赌的隐蔽危害、违法本质和严重后果。日常上网过程中，坚决抵制各类跨境赌博、网络赌博活动，不浏览非法赌博网站、不安装非法赌博客户端、不参与任何虚拟货币涉赌充值与交易，不随意向陌生虚拟货币地址转账汇款。同时，主动学习反诈、拒赌、金融安全相关知识，持续更新风险认知，精准识别新型虚拟货币涉赌诈骗套路。妥善保管个人银行卡、支付账户、身份证及各类个人信息，不随意出借、出租、出售个人账户，杜绝参与虚拟货币跑分、代付等高危行为。

如若发现疑似虚拟货币跨境赌博诈骗线索，或遭遇相关被骗情况，要第一时间留存证据并向公安机关举报、报案，主动维护自身合法权益。全民携手抵制非法涉赌金融活动，严守个人资金安全底线，共同营造干净、安全、合规的网络金融环境与社会治理环境。