随着岘港一名女子的 Telegram 账户被黑客入侵并被骗走 50 亿越南盾（约合数十万美元），警方顺藤摸瓜，成功破获了一个在柬埔寨金沙二区活动的特大洗钱团伙。该团伙通过在越南招募人员、出租大量银行账户，并以高达数千美元的月薪诱惑越南籍员工前往柬埔寨协助犯罪。
50亿不翼飞：顺藤摸瓜揪出境外幕后黑手
2026年6月25日，越南岘港市人民法院对一起涉及跨国诈骗及洗钱的案件进行了公开审判。中国籍被告人张茂（44岁）因诈骗及侵占财产罪被判处有期徒刑15年，因洗钱罪被判处有期徒刑13年。其余5名越南籍从犯也因洗钱罪分别被判处10年至12年不等的有期徒刑。
据起诉书披露，这起跨国洗钱案的导火索源于2024年底的一起社交软件盗号诈骗案：
账号被盗： 2024年12月27日，受害人阮氏的 Telegram 账户被黑客接管。
冒充诈骗： 黑客潜伏在账号中，将此前阮氏发送的银行账户信息删除，偷偷替换成了该洗钱团伙成员阮友图的银行账户。
巨额损失： 受害人的朋友杜氏因信任该账号，误以为是阮氏本人的要求，随即将 50 亿越南盾 转入了上述嫌疑账户，资金瞬间被侵占。
案发后，岘港警方立即对资金流向展开追踪。这笔 50 亿越南盾的巨款在进入首个账户后，迅速被“化整为零”拆分切碎，流向了包括 NCB、VietinBank、TPBank、Techcombank 在内的数十个不同的个人银行账户。
通过对密集的资金链网进行技术穿透，警方最终锁定了位于柬埔寨金沙2号园区的一家名为 HD889 的公司。
揭秘HD889公司：2%~3%手续费搭建的“洗钱工厂”
经警方调查，HD889 公司的幕后老板为一名中国籍男子。该老板雇用了一名绰号为“阿超”的中国籍男子担任总管理，而被告人张茂则直接负责最为核心的“出入款部门”（即资金进出款管理）。此外，该公司还设有专门的“换汇部门”。
“洗钱工厂”的运作模式极度流水线化：
承接黑产： 专门承接金沙2号园区内其他网络诈骗、网络赌博公司的“黑钱”，从中收取 2% 至 3% 的高额手续费。
境内招募： 在越南本土招募大量社会闲散人员或年轻求职者前往柬埔寨。
人头开户： 员工需要开设大量个人银行账户（每人通常提供 8 到 10 个）出租给公司，用于接收受害人的汇款。
资金洗白： 收到资金后，出入款部门疯狂进行多级账户拆分转账，以规避监管追查。最终，这些钱会被兑换成美元现金或加密货币 USDT 重新返还给诈骗公司，完成“洗白”。
在轰动一时的 50 亿转账案当天，张茂在接到上级指令后，迅速指挥越籍女友河秋翠及多名下属进行生物识别验证，并在几小时内就将这笔巨款化整为零，全部转移洗净。
“高薪”诱惑的背后：出境沦为电诈工具人
随着调查的深入，这些为了“高薪”前往柬埔寨的越南籍员工的生存现状也得以曝光：
河秋翠（张茂女友）： 前往柬埔寨为该洗钱公司工作，月薪 1200 美元。由于其特殊身份，她还负责充当“翻译”和“传声筒”，将张茂的指令下达给其他越南员工。
年轻员工组： 范忠坚、阮光廷等人则是通过 Telegram 上的“海外高薪招聘”介绍来到柬埔寨。他们在这里干着出租银行账户、处理现金流水的工作。公司给出的条件是：每个账户每月可获得 1000 万越南盾（约合400美元）的租金，同时开出的月薪也达到了 1000 美元。
然而，天网恢恢。2025年1月26日，当该团伙的几名越南籍核心骨干以为神不知鬼不觉、准备入境越南回国过年时，被早已埋伏在边境和机场的岘港警方一举抓获。
警方表示，近年来跨国电信网络诈骗和洗钱犯罪链条日益紧密，犯罪分子利用境外园区作为庇护所，并用高薪诱骗年轻人出国充当犯罪工具。警方提醒广大市民，警惕任何形式的海外轻松高薪招聘，切勿非法出租、出售自己的银行账户与社交账号。