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爱沙尼亚银行联合会（Pangaliit）防范欺诈工作组本周讨论了诈骗问题，并考虑对偏离常规支付模式的银行转账实施“冷静期”。
银行联合会防范欺诈工作组成员、LHV 银行员工 Sandra Horma 在接受 ERR 采访时表示，根据爱沙尼亚警察与边防局的统计，截至 10 月，爱沙尼亚居民因诈骗损失达 2,300 万欧元。
Horma 说：“这是相当庞大的一笔金额。我们看到，不幸的是，在这些案件中，银行诈骗占据了很高比例。通常诈骗者会冒充客户自己的银行，比如网络安全部门或某种秘密行动部门，声称要帮助客户挽回资金。实际上，他们并没有挽回资金，而是接管客户账户，将其清空。”
她指出，不能说最近几周骗子活动明显增加，而是人们开始更多地谈论相关话题。
骗子会用流利的爱沙尼亚语与受害者沟通，声称自己来自健康保险局或警察局，也常冒充 Elektrilevi（爱沙尼亚电力公司）工作人员。根据季节不同，现在也开始通过邮政服务进行诈骗。
本周，银行联合会防范欺诈部门对此进行了讨论。Horma 表示，各种防范措施一直在讨论中。常见议题包括支付限额，同时也讨论了多层认证的应用，以及开展宣传活动让公众了解诈骗风险。其中一个正在考虑的措施就是所谓的“冷静期”。
这意味着，如果客户要进行非常规操作，例如每月按养老金管理账户的退休人员某个月想将几十年的积蓄一次性转到一个陌生账户，那么这笔钱不会立即到账，而是会有一定的时间延迟。
Horma 说：“我个人认为，我们希望对更广泛的群体讨论这类措施，但无论是退休人员、年轻人还是企业家，如果发生非常规操作，比如非常大金额的转账，这就是我们可能考虑的一个方法，看是否能起到作用。”
不过，她指出，“冷静期”只有在客户自己意识到有人试图从其账户取款时才有用。如果客户自愿发起转账而未通知银行或警方，Horma 认为这种措施就没有作用。
她表示：“所以我们在考虑这一措施，但目前还没有具体计划。”
针对有人批评政府和银行将受害归咎于个人“疏忽”，而未承担足够责任保护客户，Horma 表示，银行每天都会挽回大量潜在受害者的资金。
她说：“我们也与警察局（PPA）以及 CERT、Smart-ID、SK ID Solutions 等机构合作，加强这些防范措施。我们每天都能看到在不同场景下成功挽回的资金。然而，不幸的是，仍有部分资金无法挽回，这是不可避免的。”
新闻来源：ERR
新闻编译：波罗的海岸