近日，一封来自六盘水市公安局反诈中心的表扬信送到了水城农信联社，对滥坝信用社在反诈工作中展现出的高度警惕性和专业能力给予高度评价，并对其成功拦截30万元涉诈资金的突出贡献表示感谢。这背后，是一场与诈骗分子斗智斗勇的“攻防战”。
事情要从10月20日说起。当天下午12时，一名客户前来办理大额转账，要求将公司账户里的30万元转入一户个人账户。当柜员按照规定开展尽职调查，询问资金来源、用途及交易对手等关键信息时，客户的回答开始含糊其辞，前后矛盾，甚至连自己公司的经营范围都说不清楚。
信用社工作人员在营业大厅向客户宣传反诈知识。
“他当时神色慌张，回答问题支支吾吾，还不停地走到营业厅外接电话，刻意躲避我们的询问。”当班柜员回忆道。凭借职业敏感性，柜员迅速通过“企查查”等工具核实公司信息，发现客户的陈述与实际情况严重不符。一系列反常行为，让工作人员判断这极有可能是一起涉诈案件。
情况紧急，运营主管立即将情况上报至联社运营服务中心，运营中心第一时间向县反诈中心提交协查请求。在等待核查结果期间，为了防止资金被转移，工作人员以“款项来源不明，无法提供有效佐证”为由，果断拒绝了该笔转账业务。
第二天，该公司换了一名人员前来，并提供了所谓的“定金转账记录”和聊天截图作为“佐证”。但工作人员没有被这些假象迷惑，经过再次细致核查，发现其资金用途模糊，与公司经营范围严重不符，疑点重重，于是再次严词拒绝。
两次尝试均告失败，诈骗分子的阴谋最终败露。10月22日，该笔30万元资金被广东省广州市公安局荔湾分局刑警大队依法冻结，成功为受害者挽回了重大经济损失。
【反诈提醒】
此次事件也再次为广大市民和企业敲响警钟。诈骗手段层出不穷，但万变不离其宗。请务必记住：任何要求将对公账户资金转入个人账户的行为都应高度警惕；对于来源不明、信息不符的资金要求，要坚决拒绝。在办理金融业务时，请积极配合银行工作人员的询问和核查，这既是对您资金安全的保护，也是共同抵御诈骗犯罪的重要一环。守护财产安全，需要我们每一个人时刻保持警惕!(文/图 蔡霁、郭玲)