10月16日-18日，2025第八届世界智能网联汽车大会上，地平线创始人余凯对自动驾驶有很多有意思的思考，他认为自动驾驶的终局一定是多样的，垂直整合与供应商模式共存，并且自动驾驶可以像Office 360一样按月收费，甚至能够降低房价。以下是《圆周智行》汇总整理余凯观点（斜线部分为余凯原话）：
1、芯片对工程质量、流程、纪律性要求极高。芯片要是有一个 bug，后果就是万劫不复，会导致大量召回，还得投入巨大的财力、人力和时间去补救。
余凯认为，芯片的试错成本是零，不能出错，一旦出错后果不堪设想。
也是基于此，在整个行业对自动驾驶L4、L5“大干快上”时，地平线更强调先做好手头的工作。因为本质上自动驾驶还是一个严重依赖工程化投入的工作。比如传感器适配，每一个车型跟传感器的适配，都要跑大量里程去验证，这里面软件模型的开发、训练，都是巨大的成本和责任。
2、自动驾驶就是典型的 “生产力改变生产关系”。未来房价、学区房这些，都可能因为自动驾驶发生改变，未来还需要买房吗？说不定住在车里就行，这就是第三空间变成唯一空间了。我不是开玩笑，就像大家常说的“家是你的第一空间”，但对我们很多男生来说，家是属于夫人的，办公室是你的第二空间，但对我们很多人来说，办公室是属于你老板的；只有车是属于你自己的，你三更半夜只能在你的车里哭。
余凯谈到的“生产力改变生产关系”，不管在工业社会还是农业社会都是普遍的社会现象，自动驾驶是工业社会进步的一环，也离不开这个定律。但后半段自动驾驶改变房价，甚至大家都不买房，是一个非常有意思的思考。我理解这里面牵扯到两方面的思考，一是人的消费观念的改变，二是情感的转移，汽车成了人的情感移动空间。我们独处的时间不必在房子里，而是车里。
3、我觉得一直发展到终局，这个世界也是多样性的。我们看到，有的厂家选择走苹果的垂直整合模式，也有的厂家则拥抱开放的生态模式，这两种模式都有成功的先例。
从商业模式角度来讲的话，既有供应商模式，即我们通过为新车提供零部件、芯片或软件，一次性获取相应收益；也有循环性的收费模式，比如月度收费模式。我认为，当自动驾驶发展到L4、L5级别，真正出现一个能基本像机器人一样，每小时都帮你开车时，你为何不为此付费呢？
这里面余凯其实表达了2个观点，第一个就是行业里一直在讨论的开放与垂直整合的思路。
其实看看现在的手机市场苹果和安卓的市场形态也不难理解，而且并不是非此即彼的关系。在汽车领域，特斯拉肯定是苹果的垂直整合模式，这种模式优点就是成本更低，体验更好，缺点就是对企业的技术实力要求更高。目前国内也有很多厂商在向这个方向发展，比亚迪、吉利、小米、华为、蔚小理都在自研芯片、软件甚至激光雷达等传感器，但最后估计能成的不会超过2家，华为已经搭建了生态雏形，下一个会是谁？
大部分厂商更适合安卓模式，芯片，软件，传感器都依赖产业链协同，而且整个行业的产业链分工正在逐渐清晰。行业在不断收敛，企业分工越来越明确。余凯之前也对这个问题有过思考，他认为将来车企自研和供应商模式会呈现二八开的局面，自研的只有20%，也就是所谓的垂直整合；80%是供应商方案，也就产业链开放协同。
另外一点，余凯认为，自动驾驶相当于人给自己雇了一个模型司机，然后按月付费，这个逻辑非常合理。他认为，这就像微软的Office、360现在采用的月度收费模式，在L4、L5级别自动驾驶时代是有可能实现的。
4、无论是供应商模式，还是月度订阅模式，这是一门巨大的生意。比如说芯片，现在英伟达的Thor，价格已经接近甚至达到700到1000美金，地平线的芯片也从一开始的几十美金走向了几百美金，如果未来这些芯片成为车辆标配，假设全球每年有1亿辆新车，那么即便算力成本不增长，这也将是一个每年几百亿美金到千亿美金的市场，规模相当于今天的手机芯片市场，或者说服务器芯片市场的规模了。
每年全世界有新增的1亿台“服务器”在马路上行驶，而这些“服务器”里都有芯片、软件和传感器。所以我觉得这个生意模式本身并没有太大问题，但关键在于它也是一个非常收敛的模式。比如说在PC时代，底层的芯片和操作系统基本上都收敛到微软和Intel，而到了移动时代，操作系统基本上是安卓，底层就是高通和MTK，这两家基本上占据了主导地位。所以我觉得，未来底层核心技术的供应商，大概会是第一名、第二名占据主要份额，可能第三名会稍微分得一点，但整个生意模式我认为是非常自洽且成立的。
余凯认为无论哪种模式，自动驾驶都会是一个超万亿市场，即便拿其中的一项芯片来算，按照目前最保守的估计也等同于今天的手机市场规模（芯片单价X市场上限），更何况目前芯片的成本还在不断上升，那也就意味着整个行业的市场容量在不断扩大。
注意，这还只是其中一项芯片的产值，如果算上模型，云端技术，数据等，行业上限更是无限翻番。
最后，余凯也提到了一个老生常谈的话题，尽管市场很诱人，但分蛋糕的人不会太多，三家已经是上限，而且前两家会占据大部分的市场份额。