临近毕业
不少学生为了找实习、兼职
会加入相关的群聊
而群里的一条消息
让人眼前一亮
“日结3500元至7000元……”
如此高薪，门槛却低
哪有这样的好事？
觉得不对劲，但没有深究
宋一明是“00后”，河北人。2023年初，临近大学毕业的宋一明留意着各种实习、兼职的招聘信息，希望积累经验，为步入社会做准备。
2023年3月中旬，宋一明在一个实习、兼职微信群中看到了这样一条消息，“日结3500元至7000元，公司直营，要求持有中国建设银行或中国银行等一系列银行卡”。
这条招聘信息提到的高额报酬，让宋一明对这份工作心生期待。他觉得利用大四的空余时间找份工作做，既能积累社会经验，还能赚点零花钱，是一件一举两得的事情。怀着这样的想法，宋一明主动添加了发布信息的人为好友。
在宋一明向对方询问具体工作内容时，对方介绍道：“我们公司位于海南省海口市，业务主要是代人从海南的免税店购物，但是每个人的免税额度有限，我们需要用到你的免税额度。如果你想加入我们，就去银行预约一下，我们就可以使用你的免税额度了。”
宋一明听到对方说“去银行预约”，就觉得“既然都去银行了，肯定比较靠谱”，于是决定从事此份工作。
宋一明还将这一招聘信息分享给了他的舍友张英旭和万晓新。听宋一明介绍了工作的具体内容和待遇后，张英旭和万晓新都心动了。
2023年3月28日，宋一明、张英旭和万晓新一行三人从大学所在地三亚市出发前往海口市。到达海口后，接站的人让他们上了一辆黑色轿车，并将他们带到了一家酒店。下车前对方表示，三人需要将银行卡和身份证交给他们。
这时，三人心里隐约觉得不太对劲，但也没有深究，还是按照对方的要求上交了身份证和银行卡。之后，对方给了他们600元，说是他们用来住宿和吃饭的钱。
稀里糊涂成了洗钱“工具人”
2023年3月29日，三人一早就被通知开工。宋一明和张英旭一起上了对方的黑色轿车，而万晓新则上了对方的另外一辆白色SUV轿车。
上车后，宋一明和张英旭很快发现，包括司机在内的另外三人都戴着帽子和口罩，且身上都有文身，这让他们觉得有些害怕。在车辆行驶过程中，对方还收走了二人的手机。这时，二人的身份证、银行卡和手机等关键物品都在对方的手里。
很快，他们被带到酒店附近的一家中国银行。对方先用宋一明的手机登录了他的手机银行，自顾自地进行操作，并对宋一明说：“公司刚给你的银行卡里打了8万元，我们公司的员工已经用你的银行卡从ATM机里取走了2万元，其余的6万元需要你到柜台去取现。”
此时，宋一明已经对对方的身份和目的产生了怀疑，但由于缺乏社会经验，他仍然心存侥幸，选择继续按照对方的要求行事。
将取出的6万元交到对方手里后，对方又带宋一明二人来到了附近另外一家中国银行，这一次，宋一明帮他们取出了7万元。之后，对方给了宋一明6700元，并表示其中的5200元是他的工作报酬，另外1500元是给万晓新的。
给完钱后，对方把宋一明“丢”在了一个陌生的路口，随后开车带着张英旭走了。和宋一明相比，张英旭的取钱经历出现了一个小波折，在先后帮对方取出2万元和12万元后，正想要取另外的7.8万余元时，张英旭发现这笔钱被冻结了。之后，对方给了张英旭4900元作为报酬。
当天晚上，宋一明等3人在酒店会合，宋一明、张英旭发现，万晓新的经历与他俩差不多。后来，三人就回到了位于三亚市的学校，准备毕业相关事宜。
事实上，三人帮助对方取出、转移的钱款，根本不是所谓的“公司货款”，而是电信网络诈骗被害人的钱财。带宋一明、张英旭等人赚钱的人，也并非正规公司的职工，而是诈骗团伙的成员。诈骗团伙的成员先是使用各种话术对被害人实施诈骗，之后，使用宋一明、张英旭等人的银行卡将诈骗所得转移出来。这样一来，宋一明、张英旭等人就成了诈骗团伙转移钱款的“工具人”。
30多岁的王雨泽就是被害人之一。她是一家公司的老板，有人盗用了她的QQ账号头像、昵称，并以她的口吻在QQ上通知公司财务人员向某账户转账170万元，而财务人员在接到通知后，在未细致核实对方身份信息的情况下，直接就向对方提供的银行卡上转了170万元。事后，这170万元中的7万元被犯罪分子转入了宋一明的银行卡，之后被宋一明提取。
方茜茜和陈晓静同样是被害人。2023年3月29日，她们分别被诈骗团伙人员诈骗了118万余元、7.8万余元。其中，方茜茜被诈骗的118万余元中的14万元，被诈骗分子转账到了张英旭的银行卡中，张英旭帮助诈骗分子将14万元转移。而陈晓静被诈骗的7.8万余元也被诈骗分子转账到了张英旭的银行卡中，这7.8万余元则被冻结，没有被取现、转移。
检察建议促推学校开展实习安全教育
2023年3月29日，王雨泽向北京市公安局昌平分局报案。4月11日，昌平公安分局对此案立案侦查。同日，民警将宋一明、张英旭抓获。万晓新被四川警方另案处理。
2023年5月12日，昌平公安分局以宋一明、张英旭涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪向昌平区检察院提请批准逮捕。
昌平区检察院经审查认为，宋一明、张英旭二人为牟取非法利益，明知银行卡内钱款系犯罪所得，仍通过取现的方式帮助他人转移，二人的行为涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。宋一明、张英旭犯罪金额较大，其中张英旭犯罪数额已达情节严重，但考虑到二人均为大四学生，即将面临毕业和就业，犯罪系在找实习过程中因一时失察和被人利用，且具有自首、从犯情节，社会危险性不大，2023年5月19日，昌平区检察院对二人因无逮捕必要作出不批捕决定。
2023年6月，昌平区检察院检察官办案组赴位于三亚市的宋一明、张英旭的大学进行社会调查，详细了解了宋一明、张英旭的在校表现情况，确保后续对二人的处理准确适当。同时，检察官还向校方反馈了案件的处理情况。
随后，昌平区检察院向校方制发了社会治理检察建议，建议校方积极开展法治宣传，完善思想政治、法律常识公共课程内容，引导学生增强风险防控意识；加强制度建设，完善勤工助学制度，引导学生理性选择兼职岗位，并对学生兼职活动进行实时监管；开展职业规划教育，搭建相关平台、促进就业资源精准对接，对于毕业生应给予及时、有效的升学、职业规划指导，引导学生规划和选择合适的人生发展路径。2023年6月20日，校方对检察建议进行书面回复，并逐步积极落实了建议内容。
办案中，检察官办案组本着以教育挽救为主的原则，一方面，持续关注着宋一明、张英旭的毕业和就业情况；另一方面，在保证刑事诉讼顺利进展的情况下适当把握进程，建议公安机关可在取保候审期限届满前移送审查起诉。
2024年5月16日，昌平公安分局侦查终结，将此案移送至昌平区检察院审查起诉。
经审查，昌平区检察院认为，宋一明、张英旭的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，但鉴于二人在校期间表现良好，取保候审期间无违法违纪情况，在审查起诉过程中不仅退赔违法所得，还积极联系了涉案电信网络诈骗被害人退赔损失，并取得对方谅解。综合考虑二人的犯罪情节、社会调查表现、退赃退赔等情况，2024年6月12日，昌平区检察院对二人作出相对不起诉决定，同时要求二人积极参加反诈宣传等公益活动。
此外，因宋一明、张英旭主动退还被害人损失的钱款数额均超过违法所得数额的十倍，且羁押期限均已超过十五日，依法可以不予行政处罚。昌平区检察院综合考虑本案情节，经公开听证，认定二人已无行政处罚必要性，故依法作出不再移送行政处罚意见的决定。案件中其他涉案人员公安机关正在侦查中。
2024年6月，北京市昌平区检察院第二检察部召开检察官联席会议，对宋一明、张英旭是否作相对不起诉处理进行讨论。（图片来源：受访者供图）
受此案启发，昌平区检察院赴辖区多个高校开展反诈和预防“两卡”犯罪普法宣传，并针对昌平区高校集中的特点，联合昌平公安分局反诈中心，与高校共商联治，筑牢防范电信网络诈骗的校园防线。
之后，昌平区检察院与昌平公安分局协作，通过开展组织涉“两卡”犯罪人员参加反诈宣传等公益活动，加强对涉“两卡”犯罪人员的教育挽救和犯罪预防，强化罪后治理的社会效果。
2024年9月，宋一明、张英旭参加了昌平公安分局组织的反诈宣传公益活动，走进大学校园，讲述了亲身经历，提醒广大应届毕业生等学生在找实习、兼职的过程中，一定要做好公司的背景调查，不要轻信对方，走上违法犯罪的道路。
办案检察官王丹丹告诉《方圆》记者：“从办案经验看，大学生涉‘两卡’犯罪，往往是因为社会阅历不足、法治观念淡薄，受实习、兼职诱惑，轻易将自己的银行卡、电话卡提供给他人，沦为电信网络诈骗‘工具人’。一张卡看似不起眼，却可能让大学生卷入违法犯罪，给自己带来难以挽回的后果。”
“同时，建议在校大学生要增强自己的法律意识，多了解法律常识，多关注常见的犯罪手法和法律后果，做到知法、懂法，在实习、就业等社会活动中保护好自己，不跟随不法分子走上歧途；建议大学生不要轻信各种群组中‘高薪’‘轻松来钱快’的招聘信息，通过正规的机构、专业网站找寻实习、兼职工作，充分了解工作的内容和岗位的要求，通过合法、正规的工作，为自己未来的发展积累经验。”王丹丹如是说。
（文中涉案人员均为化名。本文有删减，更多内容请关注《方圆》6月下期）