2025年以来，银行业监管持续保持高压态势。企业预警通数据显示，2025年1月至5月期间，全国共有100名银行从业人员因严重违规行为，被监管部门处以“禁止从事相关职业/工作”的处罚。
信贷业务为违规“高发区”，共52起涉及信贷业务违规，占比超半数，涉及从国有大行到地方农商银行各类机构。其中，中国工商银行鹰潭分行3名员工因“信贷业务违规叠加同业业务违规”被集体禁业，凸显大型银行在信贷风控环节的管理疏漏。
内控制度不健全以30起案例位居第二，集中爆发于农商行系统。典型如4月3日，湖南辰溪农商银行修溪支行、溆浦农商银行三家网点（岗东、卢峰、舒溶溪）及云南迪庆农商银行德钦支行共5名员工，因“内控制度不健全”在同日内被禁业，反映出中小银行在制度执行层面的系统性缺陷。
员工行为管理不到位引发24起禁业案例，大型银行分支机构问题尤为突出。3月12日，湖南地区工行、农行、中信银行等5名不同机构员工，因“员工行为管理不到位”同步被罚，暴露国有大行在基层员工合规教育中的短板。
湖南省以22名禁业人员位居全国首位，占全国总量超20%。其中，溆浦农商银行3人、麻阳农商银行5人因“内控制度不健全”集中被罚，内控失效成为湖南地区最突出的违规特征。国有大行分支机构在湘违规则以员工管理问题为主，两类问题形成“双高”态势。
地方农商银行及信用社成为重罚“重灾区”，50起案例占总数50%，主要集中于信贷流程失守与内控漏洞。数据显示，农商行系统中34起涉及信贷违规、15起涉及内控问题，反映出基层金融机构在业务合规与内部治理中的双重困境。
本文源自：金融界
作者：准线