观点网 香港报道：3月26日，世界经济论坛今日发布《2024年全球散户投资者展望》，调查指散户投资者正持续向年轻群体转变的趋势。覆盖13个经济体的研究发现，30%的Z世代在成年早期开始投资，相比之下，X世代为9%，婴儿潮一代为6%。在进入职场时，86%的Z世代已了解个人投资，而婴儿潮一代仅为47%，这突显了金融习惯上的转变。
同时，世界经济论坛与 Robinhood Markets 以及波士顿咨询集团联合开展的这项最新全球研究反映，年轻一代对科技和人工智能支持的财务建议更为开放，其中 41% 的 Z 世代和千禧一代表示他们会允许人工智能助手管理其投资，而只有 14% 的婴儿潮一代持相同看法。
世界经济论坛金融市场与韧性负责人 Natalya Guseva 表示，鉴于投资者人口结构的持续转变，领导者必须重新评估散户投资环境，并确保个人投资者具备支持其财务目标的正确金融教育和投资工具。”
另外，调查发现，散户投资者越来越认为加密货币比传统投资（如ETF、共同基金、债券和股票）更易理解。虽然有29%的人因缺乏了解而回避股票，但只有24%的人对加密货币持同样态度。在持有加密货币的44岁以下投资者中，超过一半的人将至少三分之一的投资组合配置于加密货币。
财务优先事项正向短期需求转变。在2024年，51%的投资者将紧急储蓄作为优先，而2022年这一比例为41%；与此同时，关注退休资金充足的投资者比例从48%下降至42%。
对于非投资者来说，最大的障碍是资金不足和对财务损失的恐惧。超过一半的人表示，如果他们在小学时就学习过投资，他们会更有信心进行投资。
除了年轻投资者更开放接受由人工智能驱动的财务建议之外，调查还发现，新兴市场各年龄层中有48%的个人会允许人工智能助手管理他们的投资。
Robinhood 投资策略高级总监Stephanie Guild 说，创新的金融咨询工具，例如人工智能支持的产品，能够填补传统金融咨询可能因费用过高或难以获得而存在的空白。而降低入门门槛并通过内在指导丰富数字化建议的创新，可以帮助使金融咨询更易获得，从而使更多人能够更自信地参与市场。
报告又提到，研究散户投资生态系统中的利益相关者建议，开发以散户投资者为优先的金融产品和平台、利用技术提高可负担性和可及性及实施赋能并保护散户投资者的政策。
Robinhood Markets Inc、波士顿咨询公司和世界经济论坛分别在澳大利亚、巴西、中国、法国、德国、印度、爱尔兰、日本、新加坡、南非、阿联酋、英国和美国对超过 13,000 名超过 18 岁受访者进行了调查。
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