深圳盛迪嘉支付被央行处罚737万元

近日，中国人民银行深圳市分行公布两则行政处罚决定（深人银罚〔2025〕2号、3号），深圳市盛迪嘉支付股份有限公司因存在多项严重违规行为，被处以警告、没收违法所得及罚款合计超739万元，成为2025年支付行业首张高额罚单。

根据公示信息，盛迪嘉支付涉及五大类违规操作：违反商户管理规定：未严格落实商户真实性审核，或为非法交易提供支付通道；违反清算管理规定：涉嫌资金池操作或清算信息不透明；反洗钱义务严重缺失：包括未履行客户身份识别、未保存交易记录、为匿名/假名账户提供服务等核心问题。

盛迪嘉支付公司成立于2013年6月，注册资本为1亿元，于2011年12月22曰获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，核准在全国范围内幵展互联网支付、移动电话支付业务；并且在2013年7月22日新增了全国范围的银行卡收单业务。

2024年9月，盛迪嘉支付名称由广东盛迪嘉电子商务股份有限公司变更为“深圳市盛迪嘉支付股份有限公司”。此举是配合《非银行支付机构监督管理条例》第六条的明确规定，非银行支付机构的名称中应当标明“支付”字样。

据了解，此次盛迪嘉支付被重罚并非个案——2024年以来，央行对支付机构累计开出超80张罚单，其中反洗钱、商户管理成违规“重灾区”。