2025年新年伊始,威海农村商业银行股份有限公司(简称“威海农商银行”)迎来新一轮股权调整。经国家金融监管总局威海监管分局批准,威海财金投资管理有限公司(简称“威海财金投资”)成功受让9名股东合计6097.56万股股份,持股比例达5.61%,跃升为该行第二大股东。此次股权变更后,威海农商银行前三大股东均为地方国资背景,合计持股比例达到20.38%。
股权结构持续优化
威海财金投资此次受让威海运舟航运有限公司等9名股东所持股份后,成为威海农商银行第二大股东。目前,该行持股超5%以上的股东扩充至四户,前三大股东分别为威海市财鑫资产运营有限公司、威海财金投资、威海城市投资集团有限公司,持股比例分别为9.19%、5.61%、5.58%,第四大股东为潍坊农商行,持股5.51%。
威海财金投资由威海经济技术开发区国有资产管理办公室全资持有,成立于2021年8月,注册资本3000万元。而第一大股东威海市财鑫资产运营有限公司则由威海市环翠区经济开发投资服务中心全资持有,成立于2014年11月,注册资本10亿元,目前投资涉及农业、批发零售、建筑业、房地产及金融等多个行业。
国资入股步伐加快
近两年来,威海农商银行积极推进股权结构调整。在此次股权变更之前,该行已经通过多次股权转让,实现了主要股东由民营向国资的转变。2024年年初,威海财鑫就曾获批受让山东福地新时代文旅集团有限公司等14名股东合计1亿股股份,从而以9.2%的持股比例跻身该行第一大股东。2023年,威海城市投资集团有限公司也通过受让威海蓝天宾馆持有的4071.33万股实现了股权增持。
公开资料显示,作为山东省内第一家以县级联社为平台成立的地市级农村商业银行,威海农商银行目前拥有40余家分支机构。截至2023年末,该行各项存贷款余额达到418.8亿元,较年初增加31.4亿元。
曾因经营状况恶化遭下调评级
2017年,威海农商银行因存贷款增长乏力、不良率高企并超过监管要求、身陷东北特钢债券违约事件等问题导致经营状况恶化。截至2017年9月,该行不良贷款增加了2.58亿元至4.48亿元,不良率较年初升3.07个百分点至5.27%,拨备覆盖率较年初下降107.11个百分点至76.3%,远低于监管最低标准。
2017年12月,中诚信国际将威海农商银行的信用评级展望调整为负面,原因是该行不良贷款增幅显著,且新增不良以大额对公贷款为主,经济下行期处置流程长,回收难度大。
通过大幅度核销等方式处置了1.9亿元不良后,威海农商银行至2017年末资产质量小幅改善,该行不良贷款余额为3.40亿元,不良率为3.99%。2018年7月,中诚信国际评级机构发布公告,因资产质量下行和拨备计提压力较大、盈利指标大幅下滑、存贷款主业增长乏力等问题,将威海农商银行主体信用等级由AA-下调至A+。