【荷兰】荷兰财长:对荷兰银行洗钱的控制陷入停滞

荷兰财政部长海宁在致第二议院的一封信中写道,银行检查客户是否持有或转移犯罪资金的规定显然有点过分了。


海宁在阐述他对金融业愿景的信中表示,洗钱控制的后果,每年给银行造成14亿欧元的损失。严格实施这些规定,阻碍了消费者和企业开设支付账户。


海宁表示,目前的工作方式已经“陷入停滞”,因为银行现在总共使用了 13000 名员工来监控所有交易并识别异常情况。这相当于银行员工的五分之一。


这不仅导致每年至少14亿欧元的高昂成本,而且还导致银行将整个经济部门排除在外,因为他们将不得不进行许多的检查而成本昂贵。海宁说:“我们甚至知道一些无礼的查问、阻碍支付交易甚至歧视的例子。”


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此前,荷兰各银行曾尝试以荷兰交易监控公司(TMNL)的名义联合开展部分洗钱检查的工作,因为他们认为这样更好、更便宜。但是,荷兰第二议院对此表示强烈反对,担心侵犯个人隐私。荷兰数据保护局也提出了同样性质的反对意见。


目前这个倡议已被取消,但海宁似乎正在重启讨论。部长的信中写道:“既要严厉打击犯罪分子,又不侵犯个人隐私,同时减少条文的压力,我们实在无法一下子全部做到这一切。我们必须敢于选择。”


他说,应该有更多的数据共享空间。因此,海宁希望与第二议院合作,找到“新的平衡”。


银行业表示他们愿意讨论此事。荷兰银行协会NVB(Nederlandse Vereniging van Banken)在回复部长的信函时表示,与利益相关的集团同意这一分析,即银行处理洗钱的方式需要做出一些改变。


银行协会表示:“这就是为什么我们去年已经提出了一系列建议,以确保我们能够更有效地挫败犯罪分子,同时减少打扰善意公民的次数。”



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