1.美国电信业和互联网发展迅速,导致电信诈骗问题严重,全年收到的骚扰电话超782亿次,比上一年度增长8%。
2.美国针对电信诈骗有众多法律,包括企业保密义务、反改号、洗钱等方面,处罚力度逐渐加强。
3.一位美国议员因涉嫌电信诈骗、盗取公共资金、洗钱等13项联邦刑事指控被起诉,可能会被判处6至8年监禁。
4.与此同时,中国公安部和美国国土安全部相关执法部门联合处置一起跨国电信网络诈骗案件,成功追回被骗资金170余万美元。
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骚扰电话、诈骗电话和互联网骚扰在现代信息社会是世界性的毒瘤。在电信业和互联网起步早的美国,问题也是出现早、发展快。因为泄露程度太严重,一个美国人的个人资料:包括电话号码、财务信息、社安号等,在十年前的2015年就只值1美元,再往几年前,还能卖上7美元的“高价”。
2022 年美国人全年收到的骚扰电话超 782 亿次,比上一年度增长 8%,预计损失超过 650 亿美元。因此,美国对于电信诈骗有众多的法律,囊括了从企业保密义务到反改号到洗钱等等的方方面面。
一位刚到美国的中国人收到的美国骚扰电话轰炸记录
那么,在美国,搞电诈、卖客户资料、弄骚扰电话要付出什么代价?
取决于你是谁,你干了啥,又是为谁服务。
第一种,黑客个人行为,偷资料卖给电诈集团,坐牢
2015年时,一名25岁越南男子吴孝明因非法侵入美国多家企业电脑,窃取大约两亿名美国人的个人信息出售获利超过200万美元,被新罕布什尔州的一座地区法院以身份欺诈、存储设备诈骗和互联网诈骗等罪名判处13年监禁。
该男子2007年至2013年间在位于越南的家中非法侵入美国多家企业电脑系统,窃取包括社保账号、银行账户、信用卡信息和家庭住址在内的多项个人信息,并把这些信息发布在自己运营的网站上。多个互联网犯罪嫌疑人通过从吴孝明处购买的身份信息填写虚假个人所得税申报,涉案金额超过6500万美元,至少13763名美国公民受害。
第二种:企业行为,打机器骚扰电话,呼一次可罚七万
2017年时,美国迈阿密一位男子因为打了9600万个骚扰电话,被罚款付出1.2亿美元的代价。当时美国联邦通信委员会指控该男子违反《真实主叫号码法案》(该法案禁止任何人蓄意篡改呼叫者的ID信息,欺诈伤害消费者)
这位叫艾德里安·阿布拉莫维奇(Adrian Abramovich的人,以“营销战略领导者”公司作为依托运营网络,在2016年最后3个月打出9600万个欺诈电话。而这些电话都会伪装成本地区号、头三位号码和接收者个人手机号码相同。如果客户被骗回拨电话,就会被转接到墨西哥呼叫中心,被推销虚假的Marriot、Expedia、希尔顿和TripAdvisor等旅游度假服务。
2019年特朗普任内,几乎万事都要撕逼的民主党和共和党议员罕见地合作,几乎全票通过《电话呼叫滥用刑事执法和威慑法案》,处罚力度大大加强,打一次骚扰电话,最高罚款一万美元,说明美国社会对骚扰电话怨气之大,能跨越党派之争。
2023年,针对瑞鹰、JSquared Telecom、瑞星开曼、Spiller 和 Jakob A.Mears等四家公司非法向美国多州公民拨打了数百万个机器人电话,推销包括医疗保健产品在内的各种商品和服务。德州法院判决他们赔偿1.4亿美元,并永久限制和禁止被告及其代理人在各州司法部门管辖区域内进行电话营销活动。
同一年,美国联邦通信委员会(FCC)宣布成功侦破了有史以来最大的一起跨国非法自动电话诈骗案,并创纪录地开具了3亿美元的巨额罚款。
涉案的跨国网络公司在2021年第一季度就通过100多万个伪造号码,向5亿余个美国电话号码拨打了超过50亿次的诈骗电话。
第三种:企业行为,假装没有跟踪用户,实际却“开盒”,罚款五十亿
2019年,Facebook被美国FTC指控,说它没有披露用户的电话号码用于广告身份跟踪。也就是说,你以为你隐形了,实际上你在广告面前是被“开盒”的。你看的广告,都是针对你进行过“优化”的。
协议针对Facebook开出了50亿美元的罚款,同时需要根据FTC的指令进行一系列的修改以改变Facebook对待隐私的整体方式。对Facebook的50亿美元罚款是有史以来对任何一家侵犯消费者隐私的公司所处以的最大数额。
第四种:企业行为,为骚扰电话提供服务的电信服务商,被起诉
2023年,美国一家电信企业Avid Telecom及其高管遭全美各州政府集体起诉,指控它向消费者发送超过75亿次骚扰电话。
这家公司是总部位于亚利桑那州图森市的Avid Telecom阿维德电信公司及公司总裁迈克尔·兰斯基、副总裁斯泰茜·里夫斯。
检方在一份长达141页的诉讼书中说,Avid Telecom阿维德电信公司
2018年12月至2023年1月,有245亿次诈骗电话通过它们提供的服务打出,其中超过90%的通话持续时间不到15秒。这表明多数是垃圾机器人电话;
即使公众已经在联邦贸易委员会(FTC)投诉过并登记拒绝来电,骗子仍然使用Avid Telecom的服务拨打了75亿次诈骗电话。
遗憾的是,该案并未完结。
第五种:企业行为,卖个人信息给。。。政府?
2023年《华尔街日报》发表的报道说,由两名退役美军创建的Anomaly Six公司,从超过500款手机应用程序中获得用户的位置数据,其中部分是通过将其软件开发包植入手机应用程序实现的。大多数情况下用户并不知情,当前美国几乎没有限制此类交易的监管规定。
而这件事情曝光,是因为Anomaly Six的创始人是从另一家名为Babel Street的公司跳槽出来的,结果被干同样业务的老东家起诉。Babel Street一款名为Locate X的产品,也为客户提供从用户应用程序中提取的手机位置信息。
根据法庭文件显示,Locate X在设计时就采纳了美国政府官员的部分意见,开发后则被美国军事情报部门广泛使用。美国联邦合同数据显示,Babel Street还与美国国土安全部、司法部等机构签订了合同。报道称,被收集的手机位置信息可用于“生活模式”分析,帮助理解、预测情报目标的习惯和行为。
第六种:个人行为,当选美国议员的电诈天花板,准备坐牢
相信大家最近都看了不少缅甸电诈园区幕后老板的身份资料,不乏xx委员。但是和这位相比,还是有些距离。
2022年,美国议员桑托斯被爆出涉嫌电信诈骗、盗取公共资金、洗钱等13项联邦刑事指控,当中包括假冒其他议员,诈骗支持者捐款。他不仅虚构了自己曾经就读的所谓母校,还谎称在知名金融企业高盛和花旗集团工作过。桑托斯甚至编造了“‘9·11’恐袭期间,他的母亲就在世贸中心内”,“祖父母曾逃过二战时期的大屠杀”这样的故事为自己的履历贴金。
现在,桑托斯已经被议会开除,遭到起诉,他的量刑听证会定于2025年2月7日举行,他可能会被判处6至8年监禁。此外,桑托斯还需支付总额超过37万美元的赔偿金。
那么,在中国会如何呢?以下是最高院部分判例。
依法惩治跨境电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例
案例一
梁某等人跨境电信网络诈骗案
【基本案情】
2020年2月至9月,梁某伙同何某华(另案处理)等人,在缅甸木姐地区设立诈骗窝点,招揽电信网络诈骗等犯罪团伙入驻,对各犯罪团伙进行管理,向犯罪团伙收取房租、水、电等“物业”费用,提供公民个人信息、短信群发技术设备,并帮助联系“洗钱”团伙,以此获取巨额非法利益。其间,王某(另案处理)带领诈骗团队进入梁某管理的诈骗窝点,指使黄某某(另案处理)等人搭建虚假的“安逸花”贷款App平台服务器,林某使用短信群发技术将含有虚假“安逸花”贷款App链接的短信向国内电信用户大量发送。李某雨、王某辉等人在王某等人的组织安排下,通过“QQ”语音电话和国内被害人联系,冒充贷款平台客服人员骗取被害人信任,以办理贷款名义诱导被害人交纳认证金、解冻费,骗取被害人资金。经查,该诈骗集团采用上述手法共计诈骗1400余名被害人人民币近6000万元。
另查明,梁某、王某等人通过“泰达币”交易进行“洗钱”,将诈骗赃款转移至国内,梁某富、王某林等人事先与梁某、王某等人通谋,明知系电信网络诈骗犯罪所得而通过转账、收取现金等方式帮助转移。梁某洪、王某洪、桂某等人作为梁某、王某、何某华亲属,明知相关人员转送的现金等财物系电信诈骗犯罪所得而予以接收、藏匿。案发后,公安机关共查扣现金、黄金、基金等财物折合人民币近6000万元。
2020年9月中旬,梁某等三人结伙,与缅北地区偷渡团伙“蛇头”联系,通过缅甸村寨接抵的边境地区,经隐蔽路线偷越国境进入云南瑞丽。
【诉讼过程】
2020年8月14日,山西省太原市公安局晋源分局对本案立案侦查。2021年3月17日,太原市公安局晋源分局将梁某等人移送晋源区人民检察院审查起诉,晋源区人民检察院将该案报送至太原市人民检察院。2021年7月13日,太原市人民检察院对梁某等23人以诈骗罪、偷越国(边)境罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪提起公诉。
2021年12月15日,太原市中级人民法院经依法审理,以诈骗罪、偷越国(边)境罪判处首要分子梁某无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;以诈骗罪判处林某、梁某富、王某林等8名犯罪集团骨干成员十四年五个月至十一年不等的有期徒刑,并处人民币一百零五万元至三十万元不等的罚金;以诈骗罪判处李某雨、王某辉等7名一般参加者七年四个月至一年九个月不等的有期徒刑,并处人民币十一万元至一万三千元不等的罚金;以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪判处梁某洪、王某洪、桂某等7名境内转移诈骗犯罪所得及收益人员六年三个月至三年不等的有期徒刑,并处人民币五十万元至十万元不等的罚金;依法及时返还被害人损失。部分被告人上诉后,二审维持原判。
【典型意义】
1.依法从重打击跨境电信网络诈骗犯罪集团及其首要分子、幕后“金主”。近年来,境外电诈组织呈现出新形态,犯罪分子在境外设立诈骗窝点,表面上不直接实施诈骗,但通过招募诈骗团伙或人员,为诈骗团伙提供犯罪场所、条件保障、武装庇护、人员管理等服务,对犯罪团伙及成员实施管理控制,逐步形成较稳定的大型犯罪集团,并通过抽成分红或者收取相关费用等方式巨额敛财,大肆实施诈骗活动,严重侵犯人民群众生命财产安全,社会危害极大。对跨境电信网络诈骗集团及其首要分子、幕后“金主”,要用足用好法律武器,持续保持高压严惩态势,形成有力震慑。既要依法从严适用自由刑,彰显“零容忍”立场,又要加大财产刑适用力度,最大限度剥夺其再犯能力。对于诈骗数额特别巨大、犯罪情节特别严重的,依法“顶格”判处无期徒刑,并处没收个人全部财产。
2.依法严惩为跨境电信网络诈骗犯罪提供境内资产转移帮助的人员,最大范围查扣犯罪分子诈骗所得及转化收益。办案机关应当全力查清犯罪集团的财产状况及犯罪所得资金流向,及时准确查封、扣押、冻结相关资产,最大限度追赃挽损。对于境内协助转移、窝藏犯罪所得及转化收益的人员,应当结合其主观明知情况、参与犯罪程度,以诈骗罪共犯或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪依法追究其刑事责任。
另外一案↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓
来源:央视新闻、公安部
跨国电信网络诈骗犯罪快速发展蔓延,成为世界各国执法部门共同面临的难题。
据央视新闻消息,近日,中国公安部和美国国土安全部相关执法部门联合处置一起跨国电信网络诈骗案件,帮助一家浙江企业及其美方合作伙伴追回被骗资金170余万美元,有力维护了相关企业合法权益。目前,中美两国执法部门正积极推进案件侦办工作。