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深入做好金融“五篇大文章” 加强“五个领先”银行建设 中信银行获评“年度卓越商业银行”

依托中信集团“金融+实业”综合禀赋优势,以全面建设“四有”银行、跨入世界一流银行竞争前列为发展愿景,中信银行以服务实体经济为根本宗旨,全力助推实体经济企稳向好,着力做好金融“五篇大文章”,为区域经济社会发展、为金融强国建设贡献中信力量。在财经网2024年金融业年度评选中获评为“年度卓越商业银行”。

过去一年,中信银行积极发展科技金融,聚焦原始创新力;践行绿色金融,助力企业实现绿色转型;推进普惠金融,助力走向共同富裕;完善养老金融,打造好用的养老记账簿;用好数字金融,自研打造智数平台。

中信银行今年三季报显示,该行制造业中长期、战略性新兴产业、民营经济贷款余额均出现显著增长。截至报告期末,中信银行制造业中长期、战略性新兴产业、民营经济贷款余额分别为2874.85亿元、5862.66亿元和13229.79亿元,分别较上年末增长11.18%、10.23%和6.17%。同时,中信银行持续加强零售业务的场景搭建和产品体系创新,不断提升新市民金融服务能力,助力房地产市场平稳健康发展。

助力实体经济高质量发展  着力做好金融“五篇大文章”

中央金融工作会议擘画了加快建设金融强国的宏伟蓝图,为商业银行的可持续高质量发展指明了方向与目标,中信银行以服务实体经济为根本宗旨,加强优质信贷资产组织与投放,扎实做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章,推动高质量发展再上新台阶。

在科技金融方面,中信银行加快构建专业可持续的科技金融体系,完善科技金融综合生态、优化科技金融产品服务体系、强化内部资源配置和组织保障、提升综合服务能力和风险评估能力,以推动业务发展行稳致远。截至2024年三季度末,中信银行服务国家级“专精特新”企业7968户,较上年末增加1338户。

在绿色金融方面,中信银行强化绿色金融综合服务能力,全力做好绿色金融大文章。截至报告期末,中信银行绿色信贷余额5791.52亿元,增速26.17%。中信银行积极参与绿色债券业务,广泛推动多种绿色、低碳类主题债券的发行、承销及投资。该行2022年推出的国内首个由银行主导个人碳减排账户——“中信碳账户”继续保持同业领先,去年三季度末累计用户突破1800万户,累计碳减排量超13万吨。

普惠金融方面,中信银行丰富完善“中信易贷”特色化产品体系,加强“信贷+”综合服务,强化风险合规管理,升级智能风控平台,实现普惠型小微企业贷款余额与客户数双增。数据显示,去年三季度末中信银行普惠型小微企业贷款余额5882.25亿元,较上年末增加431.49亿元,贷款增速高于中信银行各项贷款平均增速;有贷款余额客户数30.50万户,较上年末增加2.14万户。

养老金融方面,中信银行围绕居民全生命周期养老需求,续升级养老服务体系,针对不同阶段的客群特点精准施策,银行养老账本累计用户466.29万户,个人养老金账户128.53万户。围绕“银发代”养老服务需求,推出中信银行手机银行“养老社区”功能,一期覆盖29个地市超67家养老社区。同时,中信银行持续深化养老投教,推出养老主题深度对话节目-《时光有信•老友季》,助力养老知识普及和公众养老意识提升。

在数字金融方面,中信银行坚定不移实施科技强行战略,全面推进“数字”驱动的管理数字化、“策略”驱动的经营数字化、对准“效率”的运营数字化建设,全力打造“领先的数字化银行”,扎实做好数字金融大文章。2024年前三季度,中信银行投产了天元司库标准版2.0、智慧网银5.0、集中量化交易平台、同业+平台等一批战略重点项目。零售业务持续构建面向亿级客户的智能营销及自动化运营能力,对公领域创设普惠金融供应链线上化信贷产品,快速解决小微客户经营线上化融资需求,数字化有力赋能普惠金融服务扩面、提质、增效。

深耕优势板块提升核心竞争力  全面加强“五个领先”银行建设

以新三年发展规划为指引,中信银行全面加强“五个领先”银行建设。同时,继续把“342强核行动”向纵深推进,持续构建财富管理、资产管理、综合融资核心竞争力和差异化优势,不断夯实经营发展基本盘,取得良好的经营成效。

做领先的财富管理银行。紧跟大财富时代趋势和客户财富需求变化,中信银行着力打造“领先的财富管理银行”。2024年前三季度,中信银行持续以财富管理为核心牵引,持续打造满足客户需求的财富管理服务和体验,提供覆盖客户全生命周期的个人金融服务解决方案,推进经营体系再进阶、体制机制再优化,聚力构筑“新零售”的结构化能力和体系化优势,致力于打造客户首选的财富管理主办银行。截至报告期末,中信银行个人客户管理资产余额(含市值)5达4.54万亿元,较上年末增长7.25%。

做领先的综合融资银行。2024年前三季度,中信银行持续加强综合融资能力建设,着力打造“商行+投行+协同+撮合”综合融资生态圈。截至报告期末,综合融资余额13.94万亿元,较上年末增长6.03%。“大商行”生态圈服务实体坚实有力,绿色信贷、战略性新兴产业、制造业中长期、普惠法人等重点领域贷款增速均超过对公一般贷款平均增速,信贷支持大规模设备更新成效显著。

做领先的交易结算银行。中信银行以打造“领先的交易结算银行”为目标,持续优化产品管理和服务体系,不断提升交易结算服务能力,努力成为市场领先的结算体验银行。中信银行将结算思维融入客户经营全过程,秉承“做客户的结算”这一行动指南,全力打造交易结算基建、场景、产品“三大工程”,全方位满足客户结算需求、解决客户结算痛点。

做领先的外汇服务银行。2024年前三季度,中信银行紧跟国家高水平对外开放战略,坚切实统筹发展和安全,焕新推出“信外汇+”综合跨境金融服务体系。持续加大国家重大区域发展战略服务力度,推进中信自贸体系建设,截至报告期末,三类跨境账户(NRA/FT/EF)客户数、存贷款余额均实现双位数增长。进一步巩固跨境电商等外贸新业态行业金融服务领先优势,2024年1-9月,“信汇电商”项下交易规模达86.08亿美元,服务中小外贸客户7.40万户。

做领先的数字化银行。中信银行坚定落实“数字中信”战略,全力打造“领先的数字化银行”。2024年前三季度,中信银行深入推进业数技融合2.0升级,研发产能效能进一步提升,投产对公MPP“慧用”等一批战略重点项目,对公授信系统群建设项目(银河)全面进入开发阶段。企业级数据能力持续提升,建设基础数据标准超2.5万项,构建全行数据资产地图,企业级数据标准管理体系成型。全行大数据应用的核心底座(昆仑)完成一阶段数据湖技术投产,为后续开展应用分批迁移奠定坚实基础,区块链、隐私计算等前沿创新应用进一步突破,积极布局AI大模型技术,中信仓颉大模型在多个场景应用效果初现。

中信银行将深刻把握金融工作政治性、人民性,始终在党和国家战略大局中找准金融定位、履行金融职责,坚持做国家战略的忠实践行者、实体经济的有力服务者、金融强国的积极建设者。

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