1月3日，《平安时报》头版刊发《年关将至，诈骗新套路频出 看湖州公安如何下好反诈这局棋》。现将全文转载如下，以飨读者。
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年关将至，诈骗新套路频出
看湖州公安如何下好反诈这局棋
随着年关临近，电信网络诈骗案件也多了起来。诈骗分子企图开展年终“收尾”，利用群众置办年货、资金短缺等机会，精心设计骗局实施诈骗。
反诈不是“遭遇战”，而是“持久战”。如何下好反诈这局棋？近日，记者实地走访了湖州公安反诈一线。
2024年12月18日，德清县公安局新市派出所接到反诈预警，市民沈女士存在被骗风险。原来，沈女士曾收到一个快递，称可以扫码领礼品，她成功领取了一袋洗衣液后，“客服”让她下载“鑫×惠”APP刷单赚钱。在尝试了几次小金额后，沈女士收到了返利，因此深信不疑。
当天，沈女士再一次刷单后，对方返的金额少了一个“0”。“客服”表示，是沈女士操作失误，导致群内其余成员都无法收到返利，需要沈女士立即支付2.68万元修复数据，并通过“货拉拉”下单运送现金。随后，沈女士将2.68万元现金通过“货拉拉”送往金华。新市派出所当即与“货拉拉”车主取得联系，为沈女士追回现金。
湖州市反诈中心民警沈越介绍，2024年以来，与邮寄黄金和运送现金有关的诈骗案件多发。比如，骗子自称投资“导师”，教受害者通过“内部渠道”“平台漏洞”赚钱，以躲避监管或线上充值渠道限额等为由，让受害人把所有的钱拿来买黄金，再寄到指定地点或等他人上门取货；或者通过刷单返利、冒充公检法等形式，以需要“补单”“洗清涉案嫌疑”等理由，诱骗受害人将大额现金通过网约车运送到指定地点，在实施诈骗的同时切断线上资金流。
为防止群众被骗，相关行业部门建立了较为完善的预警系统。也就是说，诈骗分子通过银行转账的方式，骗取高额钱财将越来越难。因此催生了“线上诈骗+线下取现”的最新诈骗模式。
记者从湖州公安公布的多起“邮寄黄金”“运送现金”诈骗案中了解到，受骗者有上了年纪的老人，还有渴望通过投资理财赚取高收益的人群。他们对社会中很多复杂的现象知之不多，容易轻信花言巧语，往往成为犯罪分子诈骗的目标。
“我们小区某某某被网上骗子骗了3万元。”“凡是以安全账户名义出现的汇款都是诈骗。”……天上不会掉馅饼，网络世界也不会掉钱。
采访中，湖州公安一名一线办案民警向记者讲述了一个个鲜活案例，他说：“掌握你个人信息的骗子，可不是一个人在战斗，那些为你量身定制的骗局，让你防不胜防。”
2024年9月，湖州市公安局南浔区分局打掉一个投资理财诈骗团伙，抓获嫌疑人7名。“真可怕，除了受害人全是骗子！”办案民警介绍，这个诈骗团伙内部分工明确，组织严密。他们行骗有“剧本”，百人群中除了受害者全是骗子。这99个“戏精”演戏诈骗1个受害者，最终受害者入局被骗。
每周，湖州各区县都会发布一张“一周反诈地图”，以万人立案数为维度，对各地发案情况进行赋分评定，红色为高发案区域，黄色为中发案区域，绿色为低发案区域，并发布发案较多的诈骗预警。在最新一期“一周反诈地图”中，虚假购物类诈骗4起，虚假服务类诈骗2起。
从这几年湖州公安打掉的犯罪团伙来看，电信网络诈骗是典型的有组织犯罪。犯罪集团一般有头目与骨干、诈骗“剧本”编写者、转账取款人员、网站搭建和APP制作人员以及话务人员，他们内部分工非常明确。
面对犯罪分子诈骗技术升级、诈骗案量占比增加的实际，湖州市公安局于2019年推出全国首条自带保险的2250000防诈热线；2021年在全省首创数字化反诈场景——打防电诈一体化应用“反诈一哥”；2023年又创新推出“1+300”安全专员反诈体系，以每一个安全专员“1”的确定性工作，有效应对群众“300”被诈骗的不确定性风险，压紧压实各方责任。
反诈的下一步棋该怎么走？在湖州市反诈中心民警刘玘看来，面对诈骗分子不断翻新的诈骗手段，这步棋子要落在“精准预警”上。
“去年，湖州市反诈中心上线了‘电信网络诈骗网络侧预警反诈场景——流量智控’，通过构建模型快速识别出涉诈网址及APP，综合分析访问对象，分级分类出潜在受害人。”刘玘介绍，该场景初步运行以来，已成功劝阻案件1529起，劝阻金额3352万元，湖州电诈案件发案数、案损数环比大幅下降，湖州电诈案件占全省案件比例由6.2%下降到3.8%。
本文由“湖州七彩警薇”微信团队出品
核发：赵亚琪 审核：洪官升 责编：翁文杰