2024年12月19日，湖北省保险行业协会李良槐书记一行莅临梧桐树保险经纪有限公司开展“大走访、大调研、大服务”活动。此次调研在于进一步加强行业协会与企业之间的沟通交流，推动湖北省保险行业的健康可持续发展。梧桐树保险经纪管理层热情接待并开展了深入座谈汇报。
李良槐书记一行首先参观了公司的办公区域，详细了解公司的组织架构、企业文化建设以及员工队伍情况。公司积极向上的企业文化氛围给调研团队留下了深刻印象。
座谈会上，梧桐树保险经纪总经理张凡就公司的发展历程、业务模式、产品与服务创新、风险管理与合规经营等方面进行了全面汇报。梧桐树保险经纪自2017年品牌化运营以来，积极贯彻落实原银保监会《关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》，围绕“科技、服务、合规”的发展理念，坚持高质量发展之路。转型以来，业务规模持续增长、经营效率业内领先、内控质量有效保证、保险经纪服务能力不断提升。在产品、服务、风险管控等多领域，通过科技应用为保险消费者、合作公司以及行业提供领先的保险保障解决方案，具备较强的保险经纪服务能力和专业的保险风险管控能力。
梧桐树保险经纪党支部书记、副总经理王春梅就公司党建工作及公益项目方面进行汇报。公司始终坚持以党建引领为总基调，以“党建+公益”新模式为出发点，推动“党建引领、多元参与、上下联动”为重要载体，不断提升公益活动的“核心”和“涵养”。多年来持续开展各类爱心公益活动，通过桐星守护、与爱桐行、星空计划、圆梦计划等项目传播爱与希望。
李良槐书记首先充分肯定了梧桐树保险经纪在行业创新与公益贡献方面的显著成就，然后从保险行业协会的角度分析了湖北保险行业的现状和发展趋势。他指出当前湖北省保险协会的定位是“服务会员发展，助力监管规范”；协会将发挥积极作用，整合保险主体和保险中介的资源，让保险中介行业健康快速发展，成为服务会员的好帮手，助力监管规范的好助手。
李良槐书记很欣慰能见证梧桐树的发展，从17年至今，即将完成当初提出的“十年内达成100亿”的目标，同时也实现了业务飞速发展与企业文化建设的良性互动。李良槐书记总结了梧桐树的三个特点：
1.“拥抱未来、勇于创新”
梧桐树的创新意识强，不断寻找新的模式，新的业态和新合作伙伴，从一家地方性的保险中介机构发展成为全国性知名的保险专业经纪公司。大胆创新，拥抱未来。
2.“合规意识非常端正”
业务发展中合规发展的重要性不言而喻，梧桐树自上而下建立了完善的合规管理体系，明确了合规职责和流程，确保业务操作的合法性和规范性，有效防范了合规风险，为公司的健康可持续发展奠定基础。
3.“有爱心、有责任心”
公益是充实内心，积福家人的事业，“桐”公益项目，持续传播爱的种子，将爱的事业和自觉结合起来，落实在行动上，形成了良性互动。一家有爱心，有责任心的企业，一定是有未来的。
面对国内外保单和市场的差异，保险行业正面临着挑战和机遇，针对报行合一下如何推动寿险再发展，李良槐书记也提出几点思考：
1.销售转型，路在何方？
传统的销售模式已不再适应现在的中介的发展需求，未来的保险从业者一定是高素质人才，要从人海战术转变为精英战术，要走“职业化、专业化、技术化”的道路。
2.解决保险销售短视化、销售误导等现象
随着保险预定利率下调，保险市场也受到更严峻的考验。在销售过程中需要更加清晰地与客户讲解产品的利弊性，例如商业养老保险中所提供的服务是否合规，以及客户年老后相关服务是否能够随时响应等。要从根本上解决保险销售短视化、销售误导等现象。
3.树立长期经营与专业服务意识
随着90后、00后对保险的接受度越来越高了，保险支付方式发生改变，要让销售人员树立长期经营，专业服务的意识。“大浪淘金终得金，要练好自己的内功”，不仅是单一的销售，更要为客户提供金融理财，子女教育、情感倾诉方面的帮助，成为客户家庭及生活中的好帮手，成为值得客户依赖的心灵朋友。能长期服务客户，与客户共同成长。
最后，李良槐书记鼓励梧桐树更大胆地去探索创新，坚持合规经营与可持续发展，适应客户更高的要求。一代人有一代人的梦想和使命，梧桐树肩负走向世界的光荣使命，目标要定得更高更远，要将企业发展和国家发展结合起来，祝愿梧桐树成为行业典范。
通过本次调研走访，协会一行深入了解了梧桐树保险经纪经营状况和发展需求，也为梧桐树保险经纪未来的发展提供了宝贵的指导和建议。
今后，梧桐树将秉承初心，坚持合规经营，深耕产品与服务创新，持续公益项目回馈社会，以服务社会民生、助推行业发展为己任，走可持续发展的道路，争取成长为湖北保险中介行业的典范，为湖北省保险行业的繁荣稳定贡献力量，为广大消费者提供更加优质、全面的保险保障服务。