划重点
01济南杨姗姗被亲戚们指控诈骗，涉及金额600多万元，原因是她将亲戚们的投资款投资给哥哥公司。
02杨姗姗表示，她一直将亲戚们的投资款用于购买信托产品并返利，没有从中获利。
03然而，亲戚们称杨姗姗将140万元现金投资款也投资给了哥哥，与杨姗姗的说法相矛盾。
042021年11月15日，济南市历下区检察院作出《不起诉决定书》，认为杨姗姗涉嫌诈骗罪事实不清，证据不足。
052023年11月24日，历下区人民检察院下达《起诉书》，认为杨姗姗诈骗公私财务，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
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“都是亲戚，比较相信她，信托产品利息高。”
从基于信任委托投资理财，到被亲戚们指控诈骗，济南杨姗姗一家与众亲戚反目成仇，对簿公堂。
据杨姗姗称，她在一家金融公司工作，亲戚们陆续委托她投资理财。十年间，投资的产品有进有出。在这期间，杨姗姗的哥哥公司有资金需求，她便将亲戚们的资金投给哥哥，按时向亲戚返还利息及本金。2018年，哥哥公司遭遇危机，资金链断裂，亲戚们指控杨姗姗将投资款汇给哥哥是诈骗行为。近日，杨姗姗涉嫌诈骗罪已开庭审理，当庭没有宣判。
将亲戚委托款投资给亲哥哥
47岁的杨姗姗是山东济南一家金融机构工作人员，在金融行业工作了20多年。
据杨姗姗讲述，2008年，其前夫任职的信托公司推出一只对内销售的利息较高的信托产品，回家便和家人说起来，其父母购买了此产品。此后，其姨和舅舅等亲戚们得知后也陆续将钱转给杨姗姗，委托她投资理财，委托没有书面合同约定。
“都是亲戚，比较相信她，信托产品利息高。”杨姗姗的四姨介绍。
最初，杨姗姗的确将亲戚们的投资款购买了该信托产品。“信托产品一年后到期，我和他们说没有利息这么高的产品了，钱归还他们，他们说不用，你就看着还有好的，投就行。”杨姗姗称。
“到了第二年，一是没有高利息的项目，此外我哥哥在做装修类公司，他也需要钱，我觉得正好。”杨姗姗便将亲戚们的资金投资到哥哥公司，每年哥哥会根据其经营情况，向亲戚们进行返利，利息大多略高于银行。
其间，亲戚们的投资有进有出，有的亲戚把本钱收回去了，有的亲戚继续追加投资款，大概持续10年时间。杨姗姗称，约10个亲戚陆续汇给她1000多万元投资款，大多通过银行转账形式汇款，10年间，哥哥已经还给亲戚本息700多万元，还有部分本金和利息，600多万元没有返还。
“亲戚们将钱汇给我，我都是转给哥哥，没有从中获利。”杨姗姗称，亲戚们一直没问过投资款购买的何种理财产品，她也没有告知投资给哥哥的情况。“利息都按时给他们，比银行利息高，想要拿回本金的也返还了，所以他们没有过问投资内容。”
直到2018年，杨姗姗哥哥的公司出现经济纠纷，涉案金额2000多万元，其哥哥胜诉，但对方没有偿还能力。因资金链断了，无法按时给亲戚们利息和本金。
“拖了一年多没给利息，我们追问她购买的什么产品，才说投给了她哥哥。”四姨表示，得知杨姗姗将投资款给哥哥，亲戚们都非常气愤。
“亲戚们觉得哥哥没能力还钱，就把矛头指向我，最开始我也挺恼火，后来仔细想，这些钱是亲戚们委托我投资理财的，哥哥一时半会也没法返还，我就答应代他先还给亲戚，我有一定存款，还可以卖房子。”杨姗姗表示，她多次和亲戚们沟通，表示愿意自己出资返还，但在讨论具体数额的时候无法达成一致。“亲戚们主张按复利、利滚利计算，金额差距非常大，我认为是600多万，他们要1500多万。”
被指控诈骗
杨姗姗表示，由于和亲戚对账时差距太大，没有协商一致，此后，她被亲戚们指控诈骗。2020年11月26日，杨姗姗被拘留，后被取保候审。
取保候审期间，杨姗姗打算和亲戚们逐个商谈偿还数额。首先，她与四姨达成协议。该协议显示，杨姗姗一次性偿还四姨25万元，双方无其他经济纠纷。
杨姗姗又找到其他亲戚商谈，但均没有谈拢。“我是打算把房子卖了，如果能把钱谈妥，就还给他们，但数额上还是没有达成一致。”
2021年11月15日，济南市历下区检察院作出《不起诉决定书》，决定书显示，检察院认为杨姗姗涉嫌诈骗罪事实不清，证据不足，不符合起诉条件。
此后，杨姗姗的亲戚们申诉至济南市人民检察院，对本案进行复查。2023年11月24日，历下区人民检察院又下达《起诉书》，检察院认为杨姗姗诈骗公私财务，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
是否具有非法占有目的是关键
“不起诉决定书下达后，亲戚们申诉，说我一个亲戚在2010年7月将140万元现金给了我。”杨姗姗认为，这是从“不起诉”改为“起诉”的关键点，其他没有新的事实。
“我不记得有这笔钱，她们也拿不出给我的证据，在2010年，140万元现金是一笔较大的数额，如果我收了140万元，总得入账吧，但我查了，都没有这笔钱的记录。”杨姗姗表示，经过调查，她发现是亲戚将此140万元通过银行转账直接汇给了哥哥，和她没有任何关系。
“但亲戚说，银行转账的140万元和所谓的140万元‘现金’是2笔钱，我不认可这笔款项，难道不承认就是具有非法占有的目的，就是诈骗？”
杨姗姗认为，她没有非法占有亲戚们投资款的动机，她哥哥的公司项目一直挺好的，当地媒体都作为民营企业的典型事迹进行正面宣传报道，把亲戚的钱给他也是投资。
“亲戚们的投资款全部汇给了哥哥，我没有截留，也没有获利。”杨姗姗说，这些钱在投资她哥哥的公司期间，都是有给亲戚们利息的，有人退出的话也都返还了本金。最后市场风险导致的投资失败不能归结为非法占有。
此外，杨姗姗认为，亲戚们非常信任她，充分授权给她，其间没有过问投资产品，让她自主安排投资和购买理财产品，因此她不存在欺骗行为。她表示，事发后，她也愿意代哥哥返还，且她有房产和资产证明，有能力返还。
2024年11月，杨姗姗涉嫌诈骗罪案件开庭审理，当庭没有宣判。
杨姗姗和亲属们是委托关系还是涉嫌诈骗？知名刑事辩护律师付建认为，如杨姗姗所述真实，2008年起亲戚们陆续将钱转给她，委托其投资理财，最初杨姗姗也确实将部分投资款用于购买信托产品，且后续多年一直向亲戚们返利并返还部分本金，亲戚们对投资情况长期未加过问，这些情况都表明双方存在事实上的委托理财关系。
付建律师认为，此案件的关键点在于杨姗姗是否具有非法占有目的。“如果她能证明自己始终是将资金用于投资，没有用于自己消费，那么就不构成诈骗的主观要件。”付建律师认为，需要明确亲戚们的资金是否如杨姗姗所说全部投入哥哥公司，有无证据证明资金去向。同时，对于亲戚声称的现金交付等情况，需要有证据支持，如无法提供证据，在认定诈骗时应谨慎考虑。
付建律师介绍，如果涉嫌诈骗，根据《刑法》规定，诈骗公私财物价值五十万元以上的属于数额特别巨大情形，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
来源：信托百老汇