男子“零抵押”贷款，银行卡被冻结
重庆法制报
2024-11-26 19:01
发布于重庆
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近日，在“净网2024”“断卡”等专项行动中，渝中警方成功打掉一个通过复制银行卡信息转移违法犯罪资金的新型洗钱团伙，抓获犯罪嫌疑人4人。
10月31日22时许，渝中区公安分局七星岗派出所接何先生报警求助，称其名下两张银行卡被冻结，无法正常使用，怀疑被人非法操作，担心账户资金安全。
经了解，何先生是四川人，准备在成都开店创业，有一定的资金需求，受“零抵押”“超低息”等广告诱惑，在网上找到一不明中介办理网贷业务，对方提出可以通过刷银行卡流水的方式，提高信用贷款额度和放款通过率。急需用钱的何先生信以为真，来到重庆渝中区一茶楼包间跟业务员见了面。
“我把身份证、手机、银行卡、支付密码都交给了对方，用于‘刷流水’提高等级。”从10月31日中午到20时，何先生按照对方指示全程配合操作。
结束后，他拿回了银行卡，被告知耐心等待，会有人联系后续放款。
没想到，何先生当晚就发现两张银行卡因资金流水异常被冻结，已无法正常使用。“我自己没有网银操作，也没进行网络转账。”他唯一怀疑的就是之前“刷流水”可能被人搞了鬼，于是马上报了警。
接警后，七星岗派出所民警立即展开侦查，发现短时间内有12.5万元涉诈资金通过何先生银行卡转走，民警怀疑背后隐藏着一个专帮境外电信诈骗集团提供服务的洗钱团伙。通过深入研判，办案民警逐步厘清了团伙组织框架、运行模式和作案手法。
截至11月3日凌晨，该团伙“操作员”骆某、“安保”邓某、赵某，以及金主“罗某”等4名犯罪嫌疑人，先后被抓获归案，警方当场查获手机、刀具、特制读卡复制设备等作案工具。
经查，从10月下旬开始，该团伙为牟取不法利益，在成渝两地流窜作案，通过“刷流水”办理网贷为名，读取复制卡主银行卡信息，专为诈骗分子提供洗钱服务。团伙分工明确，罗某对接境外电诈集团，提供作案资金、设备；骆某负责复制银行卡转移违法犯罪资金；邓某、赵某则负责现场看守、望风。
“嫌疑人非常狡猾，通过特制设备复制卡主的银行卡信息，骗取密码后，完成涉诈资金转移，即便卡主拿走银行卡，他们依然可以继续利用该卡进行洗钱操作，更会带来盗刷风险。”民警介绍说。
目前，骆某等人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，已被依法刑拘，该案还在进一步侦办中。
记者 李亚
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