事发当晚，一名男子来到金店，看中了一块价值6万元的金条。男子向店员提出，自己想通过支付二维码结账。支付三次，全部付款成功。而在支付最后一笔尾款时，却一直没能成功，于是店员找来了经理，试图帮忙查找原因。
金店经理说，该男子付款的是一个截图，片区民警有说过，截图付款就是诈骗的，所以看到后直接拒绝了这个交易，当场跟该男子说要报警。
听到报警，男子顾不上已经刷完的4万多元，没有索要金条转身就离开了金店。金店经理随即向警方报案。
广州市公安局白云区分局接到商家报警后，立即派侦办民警赶到现场调查取证。经过研判，警方确认了买金男子的身份为蒋某。
专案组深入调查发现，蒋某背后还隐藏着一个犯罪团伙。民警在案发6个小时后，将犯罪嫌疑人蒋某抓获。
据犯罪嫌疑人蒋某交代，他去金店购买金条是帮别人“代购”，至于购买黄金的钱款是谁的、哪里来的，他都不知道。蒋某称，他只负责购买黄金后，在指定地点将黄金交给另外的接头人，他从中可以获取几百元的“报酬”。
广州市公安局白云区分局刑警大队民警 邓瑞中：根据蒋某的供述，他在某黄金店购买之前，已经在另一个黄金店成功购买了一个价值5万多元的金项链。这个金项链已经成功转移到另一名姓宋的诈骗成员手上。
经过彻夜追查，专案组确定了宋某的住所，但是狡猾的宋某在几个小时前已经闻风而逃。之后宋某在江苏省常州市落网，被押解回广州市白云区公安分局。
专案组民警分别对蒋某和宋某进行讯问。经过不断深挖，最终查清了该诈骗团伙的组织架构及诈骗手段。经查，蒋某在金店所刷的银行支付二维码的事主是江苏镇江人，被骗当事人年仅13岁，是一名初中生。
广州市公安局白云区分局刑警大队副中队长 李海涛：这是一起典型的中奖诈骗案件，被害人是一名未成年人。在刷短视频和玩游戏过程中，被陌生人告知中奖，然后通过层层诱导的方式，诈骗了未成年人家长账户的资金。
原来，这名被骗的学生小朱，假期在家浏览短视频，视频提示她中奖了，于是她相信了诈骗团伙的“套路”，按照所谓中奖信息的指引，添加了诈骗分子的微信。
很快对方就“兑现承诺”，转给她一笔30元的“奖金”。 但没过多久，对方的微信电话就打了过来，称因为小朱是未成年人，不能领取这笔30元的奖金，否则自己的账户会被冻结。
不过他们也有解决方法，就是需要小朱先支付6万元“解冻费”，如果不及时垫付，他们就要报警处理。惊慌失措的小朱一听说要“冻结”账号，还要报警处理，一下子紧张起来。
广州市公安局白云区分局刑警大队民警 邓瑞中：她相信了嫌疑人的说法，嫌疑人让朱同学添加了另一个企业微信号。通过这个企业微信号，要求朱同学跟他们视频。在视频中，嫌疑人让朱同学拿她父亲的手机操作支付宝，能够看到支付宝密码及银行卡账号的二维码。犯罪团伙在聊天软件上向蒋某提供了朱同学的转账二维码。
蒋某在获取诈骗团伙提供的付款二维码后，直接到金店去购买黄金。蒋某之前已经成功“代购”套现过，那么为什么蒋某在这家金店刷最后一笔尾款时，没能成功呢？
广州市公安局白云区分局刑警大队民警 邓瑞中：当蒋某正在想转账第四笔的时候，出现了余额不足的情况，蒋某听说工作人员要报警，他就知道事情败露了。
目前，犯罪嫌疑人蒋某和宋某均已被依法刑事拘留，案件仍在进一步侦办中。
电诈得手后，再雇人“买金”套现，是电诈团伙洗钱的新手法。
此外，利用网约车运送现金或黄金，也是电诈团伙近期常用的套路。不过，快递现金的下单人往往就是正身陷骗局的被害人。诈骗团伙一边实施诈骗，一边转移走诈骗资金。在宁夏银川贺兰县就发生一起这样的案件，所幸被网约车司机发现，及时联系警方，保住了被害人7万多元的现金。
11月11日上午，网约车司机小王接到一上门取件订单，要求将一些记账本送到内蒙古乌海市某建筑公司，但在填写订单信息时，客户李女士不让查验货物，这让小王起疑。
贺兰县公安局刑侦大队反诈专班民警 张扬：司机在贺兰辖区接受过类似的宣传，司机意识到可能这个纸箱存在问题，联系我们询问，我们发现异常，让司机将车辆开往我们单位进行核查。
随后，小王到当地公安局，将快递交给值班民警。在开箱检查时，民警发现里面有现金7.32万元，便联系李女士，了解情况。
贺兰县公安局刑侦大队反诈专班民警 张扬：李女士报了一个投资理财培训班，在对方的不断洗脑下，将7.32万元现金打包至纸箱内，通过网约车邮寄出宁夏。
通过李女士的描述，民警确定其遭遇网络诈骗，随即向她讲解了“投资理财－快递邮寄现金”的诈骗模式，李女士这才醒悟自己被骗。
警方提醒：
不要轻信网上刷单返利、网络投资赚钱等说辞，如遇要求使用快递、网约车进行现金或黄金寄送的，立即拒绝并向警方举报。
针对近期高发的这种洗钱手段，警方总结出一个公式，请大家牢记：
线上诈骗+线下取钱/买黄金+网约车/快递投送=“组合模式”新骗局
- 金店工作人员一旦发现可疑买金人，一定要提高警惕。
- 出租车、网约车或者快递行业从业人员，在接单中如果遇到投送大额现金，或者运送不明包裹等可疑情况，要立即报警。