“新帅”就位,广州银行何以解忧

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划重点

01广州银行迎来新任董事长李大龙,接替达到法定退休年龄的丘斌,以应对银行发展挑战。

02李大龙曾在农业银行系统内任职多年,具有丰富的银行业务知识和管理经验。

03由于IPO申请文件中的财务资料过期,广州银行在今年3月的审核状态一度变为“中止”。

04为此,广州银行邀请了多家知名会计师事务所参与竞标,目前IPO项目状态仍为“中止”。

05面对挑战,新任董事长将推动广州银行进入资本市场、提升品牌溢价、扩大服务范围和能力。

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在IPO数次中止的波澜下,这家扎根于粤港澳大湾区的金融机构迎来了新的“掌舵人”,李大龙接替达到法定退休年龄的丘斌,出任广州银行新任董事长。从国有大行基层做起,逐步晋升至高级管理层,李大龙积累了深厚的银行业务知识和管理经验,也将直面带领广州银行突破现有瓶颈、加速转型与发展的挑战。成立二十八载的广州银行,能否在新帅的带领下迎来恢复性增长?能否实现IPO夙愿?

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将迎新董事长

在IPO的关键“档口”,广州银行迎来了“新帅”。不久前,广州市人力资源和社会保障局发布任免信息,任命李大龙为广州银行董事长,同时免去丘斌广州银行董事长职务。这也就意味着李大龙将“接棒”丘斌,成为广州银行新任董事长。

李大龙有着丰富的国有大行从业经验,生于1972年的他曾在农业银行系统内任职多年。2009年9月,李大龙成为农业银行深圳分行的一名支行副行长;2014年2月,李大龙被任命为农业银行深圳前海分行的行长,职业道路迎来了新的转折点;在这之后,李大龙赴澳门特别行政区,担任农业银行澳门分行副行长一职。在2021年10月20日,李大龙任职资格被正式核准,成为农业银行广东省分行副行长,同时还兼任着广州市分行的行长。

此次被“接棒”的丘斌已经达到了法定退休年龄。丘斌的职业轨迹始于中国人民银行体系,在人民银行任职期间,他先后担任了重庆营业管理部党委委员、副主任以及广州分行党委委员、副行长等重要职务,积累了丰富的金融管理和监管经验。2017年10月,丘斌加入了广州银行,担任党委副书记。仅过了不到一年时间,2018年5月起,他就被任命为广州银行副董事长、执行董事及行长。2020年6月,丘斌再次升任,成为广州银行党委书记,同年10月,他正式接任广州银行董事长一职,全面负责银行的运营与发展。

李大龙在农业银行系统内有着多年的工作经历,从基层做起,逐步晋升至高级管理层,积累了深厚的银行业务知识和管理经验,接棒广州银行董事长一职,无疑为银行带来了新的发展机遇。

中国(香港)金融衍生品投资研究院院长王红英表示,新的高管加盟广州银行,将会对广州银行的法人治理结构带来进一步的优化。对于广州银行未来的发展战略,这也将是一个重要的提升。新任董事长的工作履历和经验,将有助于广州银行在加强本地业务之外,还能在进出口贸易金融产品设计和服务上取得更大的进步,从而提升银行服务的多元化水平。这对于广州银行深化自身转型、提高服务实体经济的能力,都将起到积极的推动作用。

上市路频遇波澜

2024年是广州银行成立的第28个年头,广州银行最初成立于1996年,由46家城市信用合作社合并而成,起初名为广州城市合作银行。2009年,该行更名为广州银行,也就是在这一年,广州银行提出了上市计划,并设定了“3年上市”的目标。如今,15年光阴已逝,广州银行IPO仍未有实质进展,今年以来更是出现多个“小意外”。

今年3月,因IPO申请文件中的财务资料过期,广州银行的审核状态一度变为“中止”,6月,该行重新提交材料后审核恢复。

8月,广州银行的IPO审核再次遭遇波折,这一次是因为负责该行IPO项目的天职国际会计师事务所受到了为期6个月的证券服务业务暂停处罚。基于此,深交所在遵循上市审核规则的前提下,决定暂时中止广州银行的IPO项目。

在IPO中止前夕,广州银行已启动了外部审计机构的选聘工作,邀请了立信会计师事务所、天健会计师事务所、信永中和会计师事务所、大信会计师事务所、苏亚金诚会计师事务所多家知名机构参与竞标,招标的项目内容为,为该行提供IPO审计等服务。

进入9月末,广州银行的IPO之路再遇波澜。由于申请文件中记载的财务信息有效期已过,该行的IPO项目在本年度内再次被中止。根据深交所公布的信息,目前广州银行的审核状态仍为中止,会计师事务所为:信永中和会计师事务所(特殊普通合伙)。

目前广东省有上市意愿的银行较多。东莞银行、广东南海农商行、广东顺德农商行3家银行同样在排队等待上市,群雄逐鹿之下,“换帅”后的广州银行及团队应如何调整策略,加速上市进程?

博通咨询金融行业首席分析师王蓬博认为,关于广州银行的发展与上市问题,涉及多方面因素的影响。首先,银行业绩的稳定性对于银行的持续发展是非常重要的,尤其是在当前经济环境下,银行需要面对经济增速放缓、客户流动性增加等挑战。这些外部环境的变化,会直接影响到银行的经营状况和业绩表现。

王蓬博进一步指出,上市对于一家银行来说,意味着更多的机遇与挑战。一方面,上市可以为银行带来更多的资金支持,增强其资本实力,提高市场竞争力;另一方面,上市也意味着银行将面临更严格的监管要求,需要更加透明地向公众披露信息,这对银行的内部管理提出了更高的要求。“换帅”后的新管理团队应建立更加严格和高效的财务数据管理流程,确保财务报告的及时性、准确性和透明度,增强市场和监管机构的信任。保持与监管机构的良好沟通,主动了解最新的监管要求和市场动态,及时调整上市策略,确保符合监管规定。

面临多重挑战

在15年IPO长跑中,广州银行资产总额不断增加,但从营业收入和净利润数据来看,似乎是陷入了瓶颈期。

2021—2023年广州银行实现营业收入分别为165.64亿元、171.53亿元和160.03亿元,增长率分别为11.03%、3.56%和-6.71%,呈波动态势;同期净利润分别为41.01亿元、33.39亿元和30.17亿元。结合该行此前披露的数据,2020年广州银行全年实现净利润44.55亿元,由此可以看出,该行年度净利润已连续“三连降”。

对此,广州银行解释称,“虽然各项业务稳定发展、营业收入保持稳步增长,但受宏观经济环境压力、行业政策调控、信贷风险事件频发等影响,新增部分不良贷款,信用减值损失金额增长较快,导致净利润有所下滑。2023年,虽然信用减值损失金额有所减少,但受宏观经济波动、市场利率下行等影响,营业收入有一定下滑,导致净利润继续下降”。

今年前三季度广州银行实现营业收入107.63亿元,较去年同期的123.07亿元下滑了12.55%,净利润数据则未进行披露。

作为一家立足于粤港澳大湾区的商业银行,广州银行的零售业务一直是其重要的收入来源。2021年至2023年,该行的零售业务收入分别为83.28亿元、95.65亿元和99.29亿元,占总营收的比重逐年上升,从50.28%提高到62.05%。尽管零售业务收入持续增长,但其增速明显放缓。2022年和2023年,零售业务收入同比增长率分别为14.85%和3.81%,一年时间内下降了11.04个百分点,零售业务增长动力减弱。

即将而立之年的广州银行如何解困?王蓬博进一步指出,新董事长上任后,作为粤港澳大湾区内的金融机构,广州银行应充分利用区域优势,加深与区内其他金融机构的合作,共同开发适合区域内客户需求的产品和服务,促进跨境金融业务的发展。同时,广州银行可以通过丰富产品线、优化客户服务体验等方式增强零售业务竞争力,同时探索企业金融、投资银行等其他业务领域的增长机会,实现业务多元化,减轻对单一业务的依赖。

“‘换帅’后,在公司发展的战略层面上,广州银行将致力于进入资本市场、提升品牌溢价、扩大服务范围和能力。预计新任董事长到位后,将进一步强化这些方面的工作,推动公司IPO的进程”,王红英如是说道。

针对管理层迎新、上市最新进展、未来发展战略等问题,北京商报记者向广州银行发送采访提纲,但截至发稿未收到回复。

北京商报记者 宋亦桐