半岛全媒体记者 王天书
近日，中信保诚人寿保险有限公司（下称“中信保诚人寿”）公布2024年第三季度偿付能力摘要报告（下称“三季度偿付能力报告”）。三季度，虽相较于同业水平略显逊色，但该公司年内首次实现盈利，前三季度累计净亏损31.99亿元。自2023年业绩“变调”后，中信保诚人寿包括总经理、董事在内的管理层多次进行人员变动，并在2024年内加码增资50亿元，三季度偿付能力得到提升。
前三季度净亏31.99亿元
10月30日，中信保诚人寿公布三季度偿付能力报告。报告数据显示，三季度，该公司实现净利润2.42亿元，这是继一季度净亏8.08亿元、二季度净亏26.33亿元后，该公司年内首次实现盈利。虽实现转亏为盈，但相较于同行业水平，中信保诚人寿前三季度的业绩表现略显逊色。随着权益市场的回暖等因素影响，险企投资收益提升，推动净利润增长。据相关媒体不完全统计，2024年前三季度，76家寿险公司净利润合计超2800亿元，同比增长128.7%。截至2024年三季度末，中信保诚人寿净利润为-31.99亿元，较上年同期的-3.95亿元同比多亏28.04亿元。
投资端方面，该公司一季度、二季度、三季度的投资收益率分别为2.10%、1.58%、1.95%，均低于近三年平均投资收益率3.24%；一季度、二季度的综合投资收益率分别为3.14%、2.73%，低于近三年平均综合投资收益率3.16%。此外，前三季度，中信保诚人寿保险业务收入出现递减，分别为95.18亿元、74.14亿元、68.50亿元。
投资端收益也影响到中信保诚人寿近两年的净利润表现。记者统计2010年以来的年报数据发现，中信保诚人寿一直处于盈利状态。2023年，该公司出现7.96亿元亏损。2024年，亏损仍在延续，前三季度，该公司净亏损累计31.99亿元。2023年，中信保诚人寿投资收益50.83亿元，较上年同期的50.32亿元同比减少0.51亿元。
随着业绩变动，中信保诚人寿的管理层也出现调整。2023年6月，中信保诚人寿董事长黎康忠因个人原因辞任。2024年4月19日，中信保诚人寿发布公告称，因达到法定退休年龄，赵小凡不再担任总经理职务，常戈任公司临时负责人。6月12日，常戈获批“转正”，任公司总经理，后于8月7日起任公司董事。此外，2023年以来，中信保诚人寿副董事长、董事、副总、总助、财务负责人、合规负责人等多个岗位人员发生变动，但董事长一职至今未落定。
年内累计增资50亿元
近日，中信保诚人寿召开临时董事会，会议审议通过公司第二次增资实施方案。本次增资，中信保诚人寿拟增加注册资本25亿元，由现有股东以现金形式等比例增资。本次增资后，中信保诚人寿注册资本将达到73.6亿元。而早在2月份，中信保诚人寿便开启增资计划。2月20日，根据官网披露信息，中信保诚人寿发布公告称，国家金融监督管理总局于2024年2月2日批复公司增加注册资本的请示，同意公司增加注册资本25亿元，增资后，公司注册资本将由23.6亿元变更为48.6亿元，各股东持股比例不变。
获得增资“加码”后，第三季度，中信保诚人寿偿付能力提升，综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率分别为211.47%、112.50%，分别环比提升38.3个百分点和25.9个百分点。对于下季度偿付能力的预测，该公司认为综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率将继续上升，分别升至214.98%、116.20%。在此前的二季度，中信保诚人寿的综合偿付能力充足率环比下降28.3个百分点至173.2%，核心偿付能力充足率环比下降19.0个百分点至86.6%，两项数据均低于185.9%、115.7%的业内水平。
除两轮增资外，中信保诚人寿提及公司“战略转型正处于关键期”，并“以优化结构为主线”。根据官网披露信息，中信保诚人寿的分红险和健康险产品占比不断提升。而三季度偿付能力报告数据显示，报告期内，退保率居前三位的产品中有两款为健康险。其中，“信福无忧”团体终身重大疾病保险B款、附加“康乐无忧”长期医疗保险的报告期退保规模分别为0.54亿元、88.75万元，退保率分别为69.05%、18.93%。
因内控合规问题等被处罚
在加大马力注资、管理层多次调整以应对经营困局的同时，中信保诚人寿因业务经营等问题被监管点名。
根据偿付能力报告，三季度，中信保诚人寿收到国家金融监督管理总局出具的1份年度监管情况通报、1次监管强制措施、1次监管问询函，被指公司治理、内控合规管理等方面存在一些突出问题和薄弱环节。
2月23日，国家金融监督管理总局安徽监管局发布行政处罚决定书（皖金罚决字〔2024〕27号、28号），中信保诚人寿安徽省分公司因存在未按规定对保险代理人进行后续教育、执业登记信息不真实的行为，被给予警告并罚款2万元；1名责任人被给予警告并罚款2万元。6月19日，国家金融监督管理总局陕西监管局发布行政处罚决定书（陕金罚决字〔2024〕42号），中信保诚人寿陕西分公司因存在编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的行为，被罚款25万元；1名责任人被给予警告并罚款4万元。
来源：大众新闻·半岛新闻