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晚上好~
周五,我们做了一场极简投资的主题直播,发现很多朋友对「怎么卖」的话题感兴趣。
这里展开聊聊~
首先,我们的卖出,要和买入的原因相匹配。
你是哪类投资者,就决定了你该如何卖出。通常来说,有这三类模式——
1.价值投资
他们卖出的理由是(1)公司发生了变化,不再符合最初的标准;(2)有更好的选择,否则就一直持有。
2.资产配置
他们预设了股票、债券、或者其他资产的比例,每年做一次再平衡。
3.短线投资者,止损和止盈可能是他们卖出的原因。
值得一提的是,你要明确自己在玩哪类投资游戏。
比如你想做一个长期投资者,却总用止盈、止损这样短期交易的术语,就是「玩错了」游戏。
对于股、债、房子、黄金这样的大类资产,长期上涨几乎是必然的。
因为各国央行钱越发越多,资金总得有去处。
而股票,又是长期收益最高的品种。
所以,对大类资产的投资者来说,不妨先设想好用钱的场景。
比如你投资是为了养老,30岁开始,每个月定投1000块;假设收益率能达到年化7%,到了60岁,每笔定投的钱,增值到7600元,你就能逐月取出,用作退休后的养老金。
这就解决了怎么卖,卖多少的问题。
02
对于短期交易的朋友,跟你分享一个「万能」的「50:50」买卖思路,来自诺贝尔经济学奖获得者马科维茨。
他是资产配置专家,他的理论可以计算出不同资产的最佳买入比例。
但他管理自己资金的方法,却异常简单:50%股+50%债,原因是:
我清楚看到,假使股市上涨我却没有跟到,或是股市下跌我竟然 完全陷入其中,我会很郁闷。
我的企图是让未来的后悔最小,因此我把资金分成两半,分别放在债券与证券上。
采访他的记者总结:「马科维茨既不是理性,也不是不理性。他讲究的是合理性。」
按照这个思路发散一下——
股票、债券不知道该配置多少?那就一半股、一半债;
股票涨了,不知道卖多少?那就卖一半,留一半;
想买股票,不知道买多少?那就买一半,手上留一半现金。
先做到「涨上去,有足够多的仓位获利;跌下来,有足够多的现金承接」,过程中,你可以再慢慢调整。
这个状态,就是我们常说的「涨跌都舒适」~