零售客户占比成ETF“健康指标”,这一波A500ETF不仅看规模,也把“万户爆款”当卖点

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划重点

01近年来,零售客户购买ETF基金的意愿显著提升,个人投资者已成为ETF市场的重要参与者。

02近期成立的10只A500ETF中,6只个人投资者持有份额占比超过75%,4只持有人户数超过两万户。

03由于市场环境变化,ETF产品的营销潮流从强调机构占比高到突出大量个人投资者认可。

04然而,业内人士提醒应理性看待ETF的“粉丝效应”,不能因追求“吸粉”而失去本心。

05公募机构在营销的同时,需要认识到赚钱效应是吸引投资者的核心因素,适时推出更符合市场需求的产品。

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财联社11月1日讯(记者 李迪)“我们的个人投资者数量高,这个客户结构让人放心。”对于A500ETF,基金公司不仅只看自身规模,也更把注意力放在客户结构上。

越来越多的零售客户开始选择ETF产品作为投资工具,个人投资者在ETF市场中的影响力逐渐增强。近期成立的10只A500ETF就吸引了大量个人投资者,其中6只ETF的个人投资者持有份额占比超过75%,4只ETF的持有人户数超过两万户。

个人投资者参与度逐步提升的背景下,ETF产品的宣传策略也发生了一定变化。以前,市场更流行的宣传策略是强调机构投资者占比高。而现在,个人投资者占比高、持有人户数庞大成了宣传亮点,还有业内人士将这种宣传策略称为“通过宣传粉丝数量来强化粉丝效应”。

然而,对于ETF的“粉丝效应”,业内人士提醒应理性看待。虽然“吸粉能力强”能体现出ETF产品的市场认可度,但公募机构在营销的同时,不能忘记为持有人赚钱的初心。如果缺乏赚钱效应,再强的“粉丝营销”都会失效。

个人投资者成为购买ETF的重要力量

近年来,零售客户购买ETF基金的意愿显著提升,个人投资者已经成为ETF市场的重要参与者。以近期成立的10只A500ETF为例,据各只基金的上市交易公告书,截至10月8日,这10只基金中,除嘉实中证A500ETF外,其他9只A500ETF的个人投资者持有份额占比均超过50%。

其中,南方中证A500ETF、招商中证A500ETF、国泰中证A500ETF、景顺长城中证A500ETF、富国中证A500ETF、银华中证A500ETF这6只基金的个人投资者持有份额占比甚至超过75%,国泰与富国两家更是超过80%。

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除个人投资者持有份额占比外,庞大的持有人户数也体现出A500ETF正吸引大量个人客户的投资。

上市交易公告书显示,首募时,国泰中证A500ETF、富国中证A500ETF、摩根中证A500ETF、银华中证A500ETF这四只A500ETF的持有人户数更是超过两万户。这意味着,这些基金获得了大量投资者的认购。北京一大型公募内部人士对记者表示,“这个持有人户数的统计是机构客户和个人客户在内的。若该只的个人持有份额占比还比较高,这往往意味着,持有人户数量是大量个人投资者支撑起来的。打个不太恰当的比喻,基金持有人户数多,就意味着这只基金吸引了大量‘粉丝’。”

对此,沪上一资深渠道人士对记者表示,“过去三年,投资对主动权益基金的信心受挫,明星基金经理也纷纷跌下神坛,这让投资者转而对被动型产品产生更多兴趣。同时,随着ETF赚钱效应逐渐显现和投资者教育的逐渐普及,越来越多的零售客户认识到了ETF的低管理费用、高透明度、流动性强等优势,零售客户已经成了购买ETF的一股重要力量。”

“粉丝数量”成ETF产品宣传亮点

在零售客户购买ETF意愿增强的大背景下,近期的ETF产品的推广宣传中,零售客户占比多,持有人户数多有时会成为宣传亮点。有业内人士将这种策略称为,“通过宣传粉丝数量来强化粉丝效应”。

一险资公募内部人士表示,“持有人户数多,零售客户占比多,代表自家产品粉丝数量多,粉丝效应强,也是产品市场认可度的一种体现。为宣传市场认可度,‘万户爆款’这类词汇也是营销中会使用的素材。”

还有资深电商人士对记者表示,由于市场环境变化,ETF产品的营销潮流也经历了从“强调机构占比高”到“突出大量个人投资者认可”的转变。

该人士指出,“之前,ETF主要面向机构客户,零售客户的体量并不够,所以以前的宣传重点是机构客户占比多。如果前十大持有人中包含知名机构客户,也会成为产品宣传点之一。而现在,零售客户成了购买ETF的重要力量,各家机构也在努力吸引零售客户,所以个人持有人占比高,持有人户数庞大,成了宣传亮点。”

还有业内人士指出,个人持有人数量多,也能侧面体现出ETF产品广受市场欢迎,因此将其作为宣传亮点是有合理性的。“零售客户多,往往意味着ETF的欢迎度经住了市场检验。靠机构撑起来的ETF产品,有时只需要多做路演,吸引几家机构的认可就可以了。而如果要吸引大批个人投资者,往往需要产品真正具备吸引力,不仅考验基金公司的产品设计能力,还考验其对市场需求的洞察能力,也考验公司的渠道能力和营销能力。”

理性看待ETF的“粉丝效应”

虽然“吸粉能力强”能体现出ETF产品的市场认可度,但也有多位业内人士指出,对于ETF的“粉丝效应”应理性看待,不能因一味追求“吸粉”而失去本心。

上述渠道人士指出,“ETF的持有人户数庞大且个人投资者占比多,往往代表着产品的市场关注度很高,这有助于其交易活跃度的提升,有望为其流动性提供更多保障。整体来看,粉丝量大肯定是好事,持有人户数庞大的ETF产品,大多是有自身的过人之处的。但我认为,市场还是应该公平看待各类持有人,机构的认可也是认可,也是不能被忽视的。”

还有业内人士强调,吸粉营销的同时,ETF不能忘记为持有人赚钱的初心。“吸粉营销无可厚非,但公募机构需要认识到,吸引投资者最核心的因素,是赚钱效应。营销的同时,不能忘记洞察客户需求,适时推出更符合市场需求的产品,且在日常运营中做到少犯错误,尽量减小ETF产品的跟踪误差。”上述电商人士如是说。

(财联社记者 李迪)