北京时间10月30日下午
国际黄金价格大幅拉升
现货黄金价格站上2780美元/盎司
再创历史新高
10月份以来
现货黄金价格涨幅已接近6%
而年初以来
现货黄金价格累计涨幅超过35%
国际投行高盛今天上调了黄金目标价:预计到2025年初,金价将达到每盎司2900美元,高于此前预测的2700美元;预计到2025年12月,黄金价格将达到3000美元/盎司。
分析人士认为,近期黄金价格有加速上涨趋势,这跟多方面的因素刺激有关。首先,美国总统大选的不确定性引发投资者避险需求;其次,各国央行(尤其是新兴市场央行)的黄金购买量激增;此外,全球央行开启降息周期,利率环境对黄金构成利好。
图源:图虫创意。
近期,黄金价格持续拉升,现货黄金继昨日大涨超1%后,今日再度拉升,截至北京时间下午14时48分左右,现货黄金价格报2789美元/盎司,日内涨幅为0.54%。COMEX黄金站上2800美元/盎司,再创新高,日内涨幅为0.7%。
全球经济和地缘政治的不确定性,给黄金价格带来支撑。当前,市场正在权衡一份报告:美国劳工统计局29日公布的职位空缺和劳动力流动调查数据显示,截至9月底美国职位空缺数量降至744万个,低于8月的786万个,创2021年1月以来最低水平,并且裁员增加,这显示劳动力市场放缓,加剧了市场对美联储未来降息的预期。上述数据与9月份披露的数据相反,9月份的数据显示就业市场依然强劲,促使交易员减少了对美联储再次大幅降息的押注,较高的借贷成本通常对金价不利。
在美联储于11月6日至7日召开下一次政策会议之前,交易员将密切关注本周晚些时候公布的更多美国经济数据,包括通胀和就业数据,这些数据可能为美联储2025年之前的宽松政策轨迹提供线索。这些报告将显示经济的潜在韧性,以及两场飓风过后就业市场的停滞。经济学家目前预计,美联储下周将降息25个基点。
受各国央行买盘以及中东和乌克兰冲突引发的避险需求支撑,金价今年已飙升逾三分之一。距离美国总统大选还有不到一周时间,这也是投资者关注的焦点,选举结果的不确定性凸显了黄金作为投资者安全投资场所的作用。
渣打银行分析师苏基·库珀(Suki Cooper)在一份报告中表示:“在美国大选前,市场对黄金的仓位有所升高,也是因为预期美联储将进一步降息,以及市场和地缘政治不确定性增加。如果特朗普获胜,市场关注的是更广泛关税的影响,以及此类关税带来的通胀压力。”
Zaner metals副总裁兼高级金属策略师Peter Grant表示,随着地缘政治紧张局势和政治不确定性的持续,黄金受到避险押注的支撑。OANDA亚太区高级市场分析师Kelvin Wong表示:“黄金在很大程度上取决于美国大选结果……短期内,现货黄金将面临2800美元的阻力,然后是2826美元。”。
三季度全球黄金需求量同比增5%
高盛预计金价明年将涨到3000美元
当前,市场预计,美联储11月降息25个基点的可能性为98%。Exinity Group首席市场分析师Han Tan表示:“美国大选风险继续影响市场情绪,而美联储降息预期保持不变,黄金应保持上行趋势,甚至可能在未来几天触及2800美元。”
路透社的一项民意调查显示,随着美国有利的利率背景和地缘政治紧张局势继续增强其吸引力,金价的反弹将持续到2025年。
而在特朗普胜选概率越来越大的前提下,投资者对美国未来一段时间的经济感到担忧。多项最新民调显示,特朗普领先于哈里斯,博彩市场更是押注特朗普能赢得“很轻松”。特朗普加征关税、给企业减税的主张,势必加大预算赤字,进一步支撑金价。
值得关注的是,国际投行高盛刚刚上调了黄金的目标价。在一份最新的报告中,高盛预计到2025年初,金价将达到每盎司2900美元,高于此前预测的2700美元。这种乐观情绪在很大程度上归因于各国央行(尤其是新兴市场央行)的黄金购买量激增。此外,高盛预计到2025年12月,黄金价格将上涨约10%,达到3000美元/盎司。
黄金通常与利率密切相关。作为一种不提供任何收益的资产,当利率较高时,它对投资者的吸引力通常会降低,而当利率下降时,它通常更受欢迎。高盛研究分析师Lina Thomas在其团队的报告中写道,虽然这种关系仍然存在,但央行的购买一直是一股强大的力量。
对金融制裁风险的担忧可能是央行增加黄金购买量的原因之一。高盛表示,自2022年俄乌冲突,美国与欧洲冻结俄罗斯央行资产以来,新兴市场央行购买黄金的数量显著增加。
高盛还表示,随着美国总统大选的临近,西方投资者也正在重返黄金市场。黄金可能提供对冲潜在地缘政治冲击的好处,包括贸易紧张局势的潜在加剧、美联储的从属风险和债务担忧。高盛预计,随着利率的下降,西方交易所交易基金的黄金持有量将逐渐增加,这与它们的历史关系是一致的。
世界黄金协会10月30日发布的2024年三季度《全球黄金需求趋势报告》显示,2024年三季度全球黄金需求总量为1313吨,同比增长5%。由于三季度金价连创历史新高,按美元计价的黄金需求总额首次突破1000亿美元,同比增长35%,刷新历史纪录。值得一提的是,全球黄金ETF的大量流入是三季度黄金需求增长的主要因素。黄金ETF也就是在证券交易所交易的一种追踪黄金价格,投资黄金实物的基金,一定程度反映全球黄金交易的活跃程度和实物投资需求。
数据显示,三季度,全球黄金ETF净流入达到95吨,与去年三季度黄金ETF的大幅净流出形成鲜明对比。
黄金连续大涨引来涉诈资金
警方提示交易风险
黄金无罪,但“怀金其罪”。随着黄金今年连续大涨,相关的警方提示随之而来。
10月28日下午,安徽马鞍山警方发文指出,近期该市发生多起电信网络诈骗案件中,出现嫌疑人诱导受害人购买大量黄金实物,并要求受害人将黄金邮寄至指定地点或派人上门来取走等情况。警方要求,黄金交易市场商户对于当日交易总额在人民币2万元以上的买卖黄金等贵金属人员应实名登记。
黄金大热引发电诈风险 安徽一地警对商户发布公开提醒
10月28日下午,安徽马鞍山警方在“马鞍山发布”的微信号发布《防范涉诈资金流入黄金交易市场风险告知书》,提示辖内黄金交易市场商户注意风险防范。
马鞍山警方表示,近期,该市发生多起电信网络诈骗案件中,出现嫌疑人诱导受害人购买大量黄金实物,并要求受害人将黄金邮寄至指定地点或派人上门来取走等情况;另有洗钱团伙至金店内,利用被骗资金购买大量黄金及其加工品,转移后销赃变现进行洗钱等行为。为防范此类涉诈资金流入该市黄金交易市场,避免或减少群众被骗及财产损失,现将防范交易风险的注意事项进行告知。
一、黄金交易店铺工作人员须懂法守法,根据《中华人民共和国刑法》等法律规定,参与电信网络诈骗活动或者明知是犯罪所得及其产生的收益仍与对方进行交易的,是违法犯罪行为,将被依法追究法律责任;使用涉诈资金在黄金店铺进行交易的,商户收款账户可能被司法机关冻结,造成账户无法正常使用甚至经济损失。
二、鉴于当前电诈违法犯罪的形势十分严峻,黄金交易应严格落实实名登记制度,对于当日交易总额在人民币贰万元以上的买卖黄金等贵金属人员应实名登记,需核实并确保购买人使用的网银、银行卡、微信、支付宝等账户户名和本人身份证一致,如发现不一致,应该取消交易。根据相关规定,应当在店铺内安装高清摄像头,确保视频监控范围覆盖收银台且能清晰看到交易对象上半身正面像,视频录像保存时间不少于30日。
三、遇到遮挡面貌,盲目扫货不议价,特别是发现其使用本人或他人的网银、银行卡、微信、支付宝等支付方式进行大额或多次购买黄金等贵金属的异常情况,应立即中止交易并向公安机关报警;此外,对于一次购买人民币贰万元以上黄金等贵金属人员,特别是不论款式只论价格或重量购买的,告知其凡是邮寄或网约车托运黄金至指定地点或派人上门来取的,都是诈骗(拨打110或96110)。
近期多地提示黄金交易风险 京东金融周一开通“抢金 1111”活动
昨日,记者注意到,除了马鞍山之外,近期已有湖北随州、浙江宁波等多地警方发布类似公告,提醒消费者警惕实物黄金诈骗。
而9月2日,宁波金融监管局也发文称,近期,公安部门查获多起利用黄金交易实施诈骗、洗钱等犯罪的案例,提醒广大市民朋友加强防范,防范利用黄金交易实施犯罪。
宁波金融监管局还给出了三大具体的黄金类骗局。一是涉嫌诈骗并拟利用购买黄金进行赃款“洗白”。二是诈骗分子假冒军人网恋忽悠女性购买黄金参与虚拟网络投资。三是冒称公检法工作人员要求受害者购买黄金以解冻账户资金。
宁波金融监管局提醒称,广大市民朋友强化风险防范意识,防范各类诈骗行为,也切勿因贪图小利而在无形中帮助犯罪分子实施犯罪。
此外,值得注意的是,除了银行之外,近期也有网络巨头瞄准了黄金大热的风口,试图以此招揽客户。10月28日,京东金融发文称,为满足消费者的买金诉求,推出“抢金 1111”活动——用裸金价抢金条,宣称去除品牌溢价、手工费等其他附加费用,让消费者能够以最纯粹的黄金价值购买到金条。从10月28日至11月11日,用户上京东金融App搜索“抢金条“,按照页面提示完成相应操作,即可参与抽奖。
京东金融还称,其不仅涵盖了积存金、实物黄金兑换、黄金回收、黄金基金等多元化服务,还长期致力于通过技术创新,为用户提供简单、快捷、安全的黄金投资体验。
来源:券商中国、证券时报、财联社
编辑:吴俊霞、周玥