智通财经APP获悉，瑞士银行业巨头瑞银集团 (UBS.US)周三公布第三季度业绩报告，该集团整体业绩超出分析师普遍预期，净利润更是大超预期。瑞银同时警告称，从美国大选不确定性到利息收入下降等不利因素可能将对未来业绩造成挑战。这家总部位于瑞士苏黎世的银行业巨头最新财报显示，净利润高达14亿美元，远高于上季度，几乎是分析师普遍预测的7.833亿美元的两倍，收购瑞信后带来的利润规模扩张、贷款业务带来的稳健利润增速以及在降低成本方面取得的积极进展帮助实现了这一乐观利润结果。
在第三季度业绩表现良好的背景之下，瑞银集团表示，虽然美国经济“软着陆”的前景仍然良好，但世界其他地区的宏观经济前景“仍然不明朗”，主要因美国大选以及地缘政治紧张局势持续。该集团警告称，随着围绕美国大选的风险蔓延至全球范围的金融行业，以及全球经济仍未彻底摆脱困境，第四季度的利息收入有可能将出现下降，而成本则有可能出现“季节性的上升”。
瑞银集团首席执行官塞尔吉奥·埃尔默蒂在最新的业绩声明中表示，第三季度业绩是在“市场动荡和混乱时期”的背景下所取得，并且重申将于2024年年底之前完成高达10亿美元的股票回购计划。
这家瑞士最大规模的银行目前仍在积极整合其前竞争对手瑞信，并且整合进程非常顺利，在这一过程中瑞信庞大的优质高净值资产持续为瑞银贡献利润增量。瑞银集团去年在瑞士政府主导的“紧急救援”中全面接管了在当时深陷流动性危机的瑞信。不过由于瑞士监管层对危机的政治审查仍未结束，瑞银对于其未来的资本水平面临高度不确定性，最终可能需要增加高达250亿美元的资金。
股价方面，瑞银在美股市场的股价今年上涨约10%，在2023年因与瑞信的历史级别重组而造成巨额损失后，终于自2024年第一季度开始重新实现持续性的盈利路径，目前已经连续三个季度实现盈利。在远高于预期的Q3业绩提振之下，瑞银美股价格在夜盘交易时段一度涨超7%。
瑞银集团表示，该集团选择逐步取消与收购瑞信相关的监管层面效益(也被称作监管优惠)，这一选择导致其主要资本比率CET1下降60个基点，至14.3%。但瑞银表示这一举措并未影响该集团在年底前完成大约10亿美元股票回购的计划，不过2025年之后的资本回报计划将受到瑞士金融行业监管改革层面的制约。
瑞银集团的核心业务部门——瑞银全球财富管理业务部门公布了大幅优于预期的税前利润，这得益于持续增长的手续费收入，这有助于抵消较低的利息收入。瑞银财富管理业务部门Q3税前利润高达10.85亿美元，相比之下上季度为8.71亿美元，上年同期则为9.26亿美元，该核心业务部门的新增净资产高达250亿美元，与市场预期大致相符，但略低于上一季度。
瑞银投资银行业务部门的税前利润大约为4.05亿美元，超过分析师们普遍预期的约1.74亿美元，相比之下瑞银投行业务在上年同期则为亏损2.54亿美元。该集团在财报中表示，旗下大宗交易和市场业务部门的营收规模都有所增加。
负责处置瑞信不良资产的部门公布了大约6.03亿美元的税前亏损，好于市场普遍预期。
据了解，瑞士议会将在年底前公布其对瑞信流动性危机的调查结果，这将为制定新的资本监管条例和立法条例提供依据。瑞士金融监管机构瑞士金融市场监管局(即FINMA)本月早些时候表示，除了更高规格的资本要求外，由于吞下瑞信之后，瑞银集团的整体规模更大、复杂性更高，瑞银现在也必须重新制定一些重要的应急和处置计划。
瑞银集团董事长科尔姆·凯莱赫表示，一旦与瑞信的整合最终完成，这家瑞士银行业巨头最终将寻求收购一家位于美国的知名财富管理公司，以扩大其在该国的金融业务规模。