14.8万元卖了一块二手劳力士表,浙江温州女子张瑞(化名)惹上了诈骗案,手表没了,钱也没了。现代快报报道此事后,引起广泛关注。
近日,多名读者向现代快报(报料邮箱:xdkb123@163.com)反映,在奢侈品交易过程中收到赃款,最终导致银行卡被冻结。有人是16.8万元卖了一个爱马仕包出的事,也有人18.1万元卖二手劳力士表惹上的麻烦……那么,奢侈品交易为何会屡遭赃款?银行卡被冻结后多久能解封?涉案资金该不该退还?看看专家怎么说。
上海一奢侈品店内被“赃款”买走的名牌包
16.8万元卖了一个爱马仕包,她的银行卡被冻结
“我卖了一个包,结果卡就被冻结了。”上海的陈女士告诉记者,她在亲戚的奢侈品店工作,今年10月初,有人花16.8万元从店里买了一个名牌包。此后不久,收款银行卡就被冻结。报警后才知道,因账户收到的16.8万元购物款涉及广东东莞警方正在办理的一起案件,因此其银行卡才会被冻结。
广东江门李先生在网上卖劳力士手表的记录
据陈女士介绍,得知情况后,她主动联系东莞警方说明情况,“他们说我收到的钱是赃款,让我退还,我也不知道该怎么办。”
针对陈女士遭遇的问题,上海明伦(苏州)律师事务所主任马政鹏告诉现代快报记者,最高人民法院、最高人民检察院在相关司法解释中有明确规定,在买卖过程中收到“赃款”时,只要当时的交易合理合法,收款方无主观故意,且对款项来源并不知情,可以认定为善意取得。而按照相关法律法规,善意取得的款项,不应被追缴、退还。也正因此,在相关涉案款项已被冻结,陈女士应收集证据积极配合警方调查,无须另行筹钱“退赃”。
卖表收到18.1万“赃款”,他的存款已被冻结两个多月
今年8月,广东江门的李先生因家人生病急用钱,在网上卖了一块二手劳力士名表,总价18.1万元。交易完成后,用于收款的银行账户当晚就被冻结。“买家要了银行卡号,说让女朋友给我转账,我当时还要了他女朋友的身份证照片,没想到身份证也是假的。”李先生报警后得知,银行转来的18万元涉及浙江警方办理的一起案件,因此才会被冻结。
事发后,李先生提供相关材料自证清白,并积极配合警方调查。在提交了相关证据材料后,其银行卡从全额冻结改为限额冻结(仅冻结涉案的18万元)。此外,其另外两张银行卡的日常出账也因此受到了限制。李先生想知道的是,银行卡被冻结后多久才能解冻?其他银行卡受影响怎么处理?
江苏柏金律师事务所刘国庆律师认为,警方冻结李先生银行卡里的涉案资金,是合法执行公务,不存在过错。冻结的具体时间,主要视司法机关的办案需求而定。理论上说,被查封、冻结的涉案财物要等诉讼程序终结后才能发还,但在当事人无涉案嫌疑,且涉案款项确实为善意取得,警方可以提前发还。
对于其他银行卡受影响的情况,江苏一银行工作人员告诉现代快报记者,李先生可以联系银行反馈,并按要求提交相关证据材料,银行经过调查审核后,会在第一时间帮他解除对其他银行账户的限制措施。
单笔交易额较大,赃款盯上奢侈品市场
调查过程中,记者发现,在奢侈品交易过程中收到“赃款”的不止上述两人。广东深圳的吴先生、南京的严先生等,都遇到过类似情况。那么,奢侈品交易市场为何会被“赃款”盯上呢?
“单笔交易额比较高,而且不容易被发现。”一位从事多年刑侦工作的公安民警告诉现代快报记者,在他办理过的“电诈”案中,为了阻断警方根据资金流向追查,嫌疑人往往会设法将赃款洗白,用赃款买东西是他们惯用的伎俩。由于奢侈品价格昂贵,单笔交易金额较大,进而成为犯罪分子“洗钱”的优选。特别是在网上转让闲置奢侈品的,因其具有一定私密性,更容易被盯上。也正因此,他提醒读者,私下转让奢侈品时,一定要多加小心。交易过程留取证据,避免出现问题。
不久前,江苏常州刚刚审结一起案件,犯罪分子用“电诈”赃款购买烟酒“洗钱”,案发后,两名负责跑腿并收集提供付款账号人员被以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判刑。该案公诉检察官介绍,因烟酒店老板对案件不知情,他在正常市场行为中收到的赃款被认定为善意取得,未要求“退赃”。
现代快报/现代+记者 宋体佳/文 孙苏皖/后期
(受访者供图)