- 嵌入式金融已超越支付，成为推动软件即服务（SaaS）平台增长的重要因素。
- 当前市场仅有不到20%的需求得到满足，意味着SaaS平台现可抓住这一收入机遇，满足中小企业（SMB）日益增长的需求。
- 嵌入金融产品的SaaS平台有望实现3到4倍的收入增长。
旧金山2024年10月28日 -- 作为领军企业首选的金融科技平台，Adyen今日与Boston Consulting Group（BCG）共同发布了一份新报告，揭示了SaaS平台价值1,850亿美元的市场机遇，自2022年以来已大幅增长25%。 BCG的分析显示，这一增长主要得益于有利的利率环境——银行账户收入增加，以及银行收入池的整体扩展。
与此同时，中小型企业（SMB）——这一传统金融机构通常忽视的领域——对嵌入式金融的需求已远远超出了支付的范畴。1这一点，加上市场的扩张，为SaaS平台提供了一个重要机遇，使其能够在其产品中嵌入更先进的金融产品，如企业账户、贷款和发行的银行卡。 鉴于这些产品的高利润率，大部分平台有望将当前收入提升三至四倍。
“嵌入式金融产品创造了双赢局面：SaaS平台通过满足中小企业被忽视的金融需求，加深了用户关系，并开辟了新的收入来源。”Adyen平台与金融服务高级副总裁Blake Breathitt表示。 “我们的研究强调了SaaS平台面临的重要机遇，平台应当接受嵌入式金融以保持竞争力，否则将被市场淘汰。 这为SaaS平台提供了巨大的市场机遇，在其现存生态系统中，SaaS平台正处于提供这些服务的理想位置。”
市场对嵌入式金融的强劲需求主要来自中小企业，50%的中小企业表示未来极有可能使用全套嵌入式金融产品，进一步证明了其增长潜力。
“我们注意到，中小企业希望在SaaS平台中获得更多种类的金融服务，尤其是贷款，这些贷款不仅限于简单的现金预付款或往来账户，还与应收和应付账款流程紧密集成。”BCG支付与金融科技业务创始人Stefan Dab表示。
报告强调，头部平台现已从嵌入式支付和金融中获得超过50%的收入，更加凸显了嵌入式金融是SaaS的下一个关键增长点。 要在竞争日益激烈的市场中脱颖而出，平台必须考虑将金融产品纳入其产品组合中。
Adyen和BCG的报告为希望在嵌入式金融领域取得成功的SaaS平台提供了战略指导。 报告概述了关于产品如何与传统银行区分、优化市场推广策略，以及建立有效合作伙伴关系以推动增长的可行性见解。 如需查阅报告全文，请点击此处。
研究方法
Adyen与Boston Consulting Group合作，重新评估2024年SaaS平台嵌入式金融的状况。对北美、欧洲和澳大利亚八个行业约30家领先平台及约2,000家中小企业进行了定量和定性调查研究，涵盖食品与饮料（F&B）、零售和酒店等行业。
关于Adyen
Adyen（AMS：ADYEN）是行业领先企业的首选金融科技平台。 通过在单一全球解决方案中提供端到端的支付能力、基于数据驱动的洞察力和金融产品，Adyen可以助力企业加速实现宏伟目标的步伐。 Adyen在全球设有办事处，与Meta、Uber、H&M、eBay和Microsoft等公司均建立了合作关系。
关于Boston Consulting Group
Boston Consulting Group致力于与企业及社会领导者合作，应对其重大挑战并抓住最大机遇。 BCG创立于1963年，是商业战略领域的先驱。 如今，我们与客户密切合作，采用旨在惠及所有利益相关者的转型方法——帮助企业发展壮大，构建可持续的竞争优势，积极推动社会进步。
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1调查对象包括2,000家中小企业，覆盖欧洲、北美和澳大利亚的八个行业——包括食品与饮料（F&B）、酒店和零售。