本报讯(通讯员 陈红)近日,宁陕农商银行城北支行精准识别,成功拦截一起电信诈骗案件,成功拦截资金4.8万余元,有效地保护了群众财产安全,彰显责任担当。
10月22日16时,客户张某神色慌张地来到宁陕农商银行城北支行办理转账业务,柜员察觉异常,便询问其转账对象及转账用途相关情况,张某表示要转账4.8万元用于与他人合伙承包工程。柜员发现,客户账户交易流水较少且年龄偏大,也无法清楚描述合伙人具体情况,同时还注意到客户手机微信聊天记录有大量关于介绍客户投资的言辞:“这个事儿非常轻松,时间也非常自由,我大多数都在家里,但丝毫不影响我的收入,这属于一个实体,没办法给你用语言展现出来的……”等等疑似诈骗话术。根据这些情况,柜员初步判断客户可能遭遇了电信诈骗,立即采取积极措施,一方面安抚客户情绪,继续进一步了解客户转账详细情况和资金来源等,另一方面立即联系辖区派出所前来核实情况。
派出所民警迅速响应,立即赶到现场进行调查。经过详细询问,客户与合伙人于10月7日经他人介绍认识,加微信后聊得很投机,合伙人介绍有很好的投资项目,让客户转账到指定账户进行入股。民警在了解事情的经过以后,积极劝导客户不要转账,如有必要可以当面查看投资合同进行核实,避免上当受骗。经民警和银行工作人员的耐心劝导,客户最终停止转账,成功挽回4.98万元损失。
下一步,宁陕农商银行将积极践行社会责任,充分发挥银行网点“第一道防线”作用,持续做好反诈骗宣传,不断增强客户反诈能力,营造安全稳定的金融环境。
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