拦截70万！警银联动抓获涉诈嫌疑人

经视直播

2024-10-22 17:56发布于湖北湖北经视官方账号

图片



随着个人银行账户分类分级管理的深入开展，非柜面渠道交易额度持续调降，倒逼不法分子通过柜面大额取现转移涉诈资金，银行柜面反诈形势尤为严峻。为进一步防控柜面渠道涉诈风险，工商银行湖北分行及时调整优化管控举措，强化柜面大额取现风险核查，加强基层网点员工培训指导，加大客户风险提示力度，深化警银协同联动，有效提升精准防范水平。

6月20日，湖北黄石分行协助公安机关抓获2名电信诈骗犯罪嫌疑人，成功拦截柜面取现涉诈资金70万元。


2024年6月18日，客户石某来到湖北黄石大冶新冶支行申请办理借记卡，网点大堂经理引导该客户到智能机查询。经查询，客户名下有一张工行社保卡，大堂经理告知客户社保卡具备金融功能，可以办理存款、取现、转账等业务。石某随即使用他行卡向该社保卡转入70余万元，并以乡下买地建房为由要求立即取现50万元。支行运营主管严格按照客户身份识别工作规定，通过智能风控系统进行核查。系统提示，该客户为智能风控黑名单客户，且在他行办理的银行卡有诈骗资金转入。

为稳住石某，支行受理了该笔大额取现申请，请该客户6月20日来行办理支取。石某离开网点后，支行立即联系了属地公安局反诈中心，请求协助核查该客户账户情况。经反诈中心核实，该客户涉嫌电信网络诈骗。经过警银充分沟通，6月20日上午，公安民警着便装提前到支行蹲守布控，支行运营主管电话联系石某，通知其来支行取现。半小时后，犯罪嫌疑人及另一名同伙来网点营业大厅，取号等待办理取现。公安民警立即对2名犯罪嫌疑人实施抓捕。事后，据公安机关反馈，该笔资金为境外（老挝）电信诈骗所得，已被有权机关暂扣，涉案嫌疑人已被刑事拘留。


下一步，湖北分行将持续践行金融工作的政治性人民性，加大防范电信网络诈骗和“资金链”治理力度，强化员工反诈培训，提高客户风险防范意识，守护好人民群众“钱袋子”，为维护社会和谐稳定贡献工行力量。

民警提醒：如果明知资金是诈骗分子犯罪所得，仍然帮助诈骗分子取现、转账或套现的。根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条的规定，可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。这种行为不仅破坏了正常的经济秩序，还对被害人的财产安全造成了威胁。