近日，一名身着黑色背心的男子走进招商银行兰州分行北滨河路支行内要求取10万元现金。
银行监控（招商银行兰州分行供图）
柜员按照流程告知男子取现5万元及以上需录入用途并进行问询。男子称自己是导演要给演员发工资，同时递上身份证。柜员查验信息时发现该男子手指粗糙、关节粗大、指缝藏泥，不像文艺工作者，查询账户流水后，发现有来自江苏的30万元进款，已有20万元分两次取走，还有连续多天用途不明的大额取款。柜员询问男子相关情况，男子虽播放演员演出视频，但面对进一步询问却支支吾吾，也无法提供相关证明材料。
柜员判断男子存在异常，为拖延时间进一步确认真相，以业务需主管授权为由关闭对讲机告知运营主管情况。运营主管决定报警，并通知柜员稳住男子。男子因业务办理时间长埋怨，大堂经理和运营主管上前安慰并转移其注意力，当男子准备逃跑时，警察赶到将其控制。
后续，警方依托银行提供线索分析资金流向，成功联系到江苏受害者，阻止了进一步经济损失，并于次日抓获三名相关嫌疑人，冻结涉案资金4万元，嫌疑人供认犯罪事实。
公安机关提示，近期全国电诈案件中出现嫌疑人让被害人柜台取现转移资金情况，银行若发现取款人对取款用途含糊不清，可能发生电信诈骗案件，需第一时间联系反诈中心。
近年来，招商银行兰州分行将反诈工作延伸至厅堂服务最前沿，广泛开展金融安全普法宣传活动，提高消费者自我保护意识，建立科学有效快速响应机制，提升反电诈和处突服务能力，保障消费者财产安全，共筑金融安全防线。（陆泽川）