近年来，电信网络诈骗形势异常严峻，各种诈骗手段层出不穷，给人民群众财产造成巨大损失。今年以来，中国人民银行德阳市分行积极指导辖内银行机构落实涉诈涉赌“资金链”治理要求，强化账户管理，阻断涉诈涉赌“资金链”，保护百姓“钱袋子”。截至5月末，全市银行机构累计劝阻、拦截相关涉诈资金89.87万元。
近期，德阳农商银行高坪支行工作人员在办理柜面现金取款业务过程中，凭借敏锐的观察力和高度的责任心成功识破一起电信网络诈骗资金转移事件，拦截涉诈资金3.5万元。
近日，客户蒋某前往德阳农商银行高坪支行办理柜面取现业务，银行机构工作人员开展尽职调查时，发现其账户资金当天刚从外省转入就要立即取现。这一异常行为引起了网点工作人员的警觉。他们继续询问蒋某资金来源及用途时，他声称之前在青海打工，该款项为对方支付其近几年的劳务费，但该笔资金实际是由某大行宁夏银川分行一账户转入，与蒋某所述打工地点不符。工作人员再问为什么几年的劳务费到现在才支付时，蒋某又支支吾吾无法回答并且无法提供工作证明等佐证材料。面对他的种种反常表现，工作人员提高了警惕，按照反诈工作规定婉拒了其取现要求。两天后，蒋某账户因涉嫌电信诈骗被宁夏回族自治区银川市公安局西夏分局刑侦大队止付，止付后账户有余额3.5万元。
据悉，下一步，中国人民银行德阳市分行将持续践行社会责任，指导全市银行机构常态化开展涉赌涉诈“资金链”治理工作，以更加优质的服务，更加全面的宣传，做人民服务的知心人，人民“钱袋子”的守护人，为构建全民反诈格局，建设和谐金融环境贡献更大力量。