短信办卡诈骗:短信办理高额信用卡

短信办卡诈骗:短信办理高额信用卡

行骗途径:短信

针对对象:希望利用信用卡来满足日常消费或进行资金周转的人群

关键词:高额、低息、手续便捷、先汇款

一句话点评

高额低息信用卡,短信看来真诱人

个人信息一提供,卡在手里钱已空

还有办卡先掏钱,一旦汇出打水漂

特点:通常短信内容是,某某银行正推出办理大额信用卡的业务,如果需要可以根据短信中的联系方式回拨进行详细咨询办理。而这则短信上有两种联系方式,一个是真的银行的客服热线,一个是所谓办理提高信用额度的“客户经理” (骗子)的电话。先从客服处确认确实可以提高信用额度,再按照短信提示拨打“客户经理”后,“客户经理”会告知先在银行办理一张与信用卡绑定的储蓄卡,在里面存入相应金额,并将所办的银行卡号和身份证报给他。一旦按要求操作,卡里的钱就有去无回了。

短信办卡诈骗:短信办理高额信用卡

真实案例:

小李本想办一张大额度的信用卡,但银行查过他的流水账目后,表示只能为他办理额度为5万元的信用卡。小李在提供相关资料不久后,就接到了这样一条短信“代办各大银行信用卡,可透支5万到50万元,前期无需费用。”

小李随即和办卡人取得了联系,希望办一张额度为50万元的信用卡。对方告诉他,办50万元的信用卡,自己必须先办理一张银行卡,并在卡内存入20%的现金即10万元。于是小李到银行办理了一张银行卡,并向卡内打入10万元。

后来,对方告知小李,他还必须以他人名义再办一张银行卡,且在个人银行卡内的存款需达到30%即15万元。故小李再次以妻子的名义重新办理了一张银行卡,并将自己卡内的5万元转入该卡内。过了几天,当陈先生准备再向两张卡内分别打入2.5万元现金,以达到总额15万元的卡内存款时,他发现自己卡内的5万元余款不翼而飞了,而妻子卡内的5万元也只剩下41.99元。

当小李再次和办卡人电话联系时,电话已经不能拨通了。小李表示,自己在办理两张银行卡时,向对方提供了身份证号、卡号,而与银行卡绑定的并不是自己的手机号,而是办卡人的手机号。

短信办卡诈骗:短信办理高额信用卡

平安北京提示:办理融资、放贷等金融业务时,要求将“手机银行绑定对方号码、并要求打钱验资”是不法分子设局的最大破绽。大家不要轻信垃圾短信上的内容,也不要泄露自己的身份证号、手机号、银行卡等信息,更不能轻易打款。办理银行卡时,绝对不能将银行卡和陌生人的手机号绑定;同时,不要将身份证、银行卡等个人信息泄露给陌生人或通过非官方渠道透露,这样很容易造成不必要的损失。

注:关于此样本库的特点分析和提示,以及相似的案例,请大家帮助补充和完善。大家帮助大家,组成防骗联盟,传递防范知识,识破骗子机关。电信诈骗违法犯罪线索,请及时向公安机关举报。

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