美国媒体24日报道，美国洛杉矶一个联邦大陪审团已经对全国金融公司、新世纪金融公司和IndyMac银行等3家总部均位于加利福尼亚州的抵押贷款巨头发出传票，要求调查公司有关银行记录、电话等重要信息。
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《洛杉矶时报》评论说，这一动向传递出迄今最清晰的信号，检察机构正着手调查，这些抵押贷款巨头可能存在的欺诈等行为是否最终带来了次贷危机。
传票调查
报道援引消息人士的话说，洛杉矶联邦大陪审团已先后向三家抵押贷款巨头发出传票，寻求这些公司有关电子邮件、电话记录等信息，同时要求职员和有关人士接受贷款事宜的询问。
上述消息人士均清楚了解这些传票，但由于政策约束而拒绝公开身份。
3家机构中，全国金融公司和新世纪金融公司曾分别占据美国家庭住房抵押贷款的头两把交椅。其中，针对全国金融公司的调查主要集中在媒体有关公司以及前董事会主席涉嫌向国会议员及有影响人物提供抵押贷款优惠的报道上。
IndyMac银行则是联邦大陪审团最新发出调查传票的机构。这家银行以向无收入证明者提供贷款的激进业务风格著称。次贷危机爆发以来，这些所谓的“谎言贷款”已经让银行不堪重负，本月11日遭美国储蓄管理局接管。IndyMac银行的经营失败预计给联邦政府造成40亿美元至80亿美元损失。
《洛杉矶时报》说，美国司法部先前将金融调查的重点集中在可能欺骗购房者的小型贷款机构上，这些传票则意味着，政府已开始把目光转向国内最大抵押贷款企业及其高管，以确定他们是否加剧了次贷危机。
力度加大
美国司法部在洛杉矶的办公室发言人汤姆·姆罗泽克介绍说，该部门与联邦调查局（ＦＢＩ）已经明显加大对抵押贷款公司及其业务的调查力度。
上月，应对抵押贷款犯罪现象的一个跨部门行动小组宣告成立，涉及财政部下属国内税收署、住房和城市发展部、联邦储蓄保险公司等。
联邦调查局提供的一份数据显示，这一机构眼下正在调查21件与次贷危机有关的企业和大型机构的案件，这一数字在过去6个月中增加了50％。尽管没有提供具体企业名字，但联邦调查局称，受调查企业涉及领域广泛，包括证券公司、对冲基金、信贷评估机构、贷款经纪公司以及抵押贷款公司等。
联邦调查局金融犯罪部门负责人沙龙·奥姆斯比说，他们眼下正与证券交易委员会密切合作，以调查金融犯罪者。
难度不小
不过，一些法律专家认为，虽然政府在调查抵押贷款等金融领域犯罪问题上雄心勃勃，但由于金融企业环境复杂，查实与次贷危机有关的大型企业犯罪问题面临诸多障碍。
“我认为政府会面临一段困难时期，”司法部负责金融欺诈业务的前负责人乔舒亚·霍赫贝格说，“投资这辆大车着实复杂，要证明某人非法操控它非常困难。”
司法部在洛杉矶的负责人托马斯·奥布赖恩承认，金融欺诈案例包括复杂因素，较难追踪，但调查人员在一定情况下会运用更积极主动的手段。
“涉及白领犯罪，案件往往复杂，需要几年来调查，”奥布赖恩说，“但对于我、我的办公室还有司法部来说，这是当前的重中之重。”（徐超）
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